|
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC |
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM |
|
Số: 1722/2004/QĐ-NHNN |
Hà Nội, ngày 31 tháng 12 năm 2004 |
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Căn cứ Luật
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 01/1997-QH10 ngày 12/12/1997 và Luật sửa đổi, bổ
sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước số 10/2003/QH ngày 17/6/2003;
Căn cứ Nghị định số 86/2002/NĐ-CP ngày 05/11/2002 của Chính phủ
quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Bộ, cơ quan ngang
Bộ;
Căn cứ Nghị định số 87/1998/NĐ-CP ngày 31/10/1998 của Chính phủ
về phát hành, thu hồi và thay thế tiền giấy, tiền kim loại;
Theo đề nghị của Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ,
QUYẾT ĐỊNH
Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này "Quy chế thu hồi và đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông".
Điều 2. Quyết định này có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày đăng Công báo và thay thế Quyết định số 1344/2001/QĐ-NHNN ngày 29/10/2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc thu hồi và đổi tiền giấy không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Điều 3. Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước, Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ, Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.
|
|
Nguyễn Thị Kim Phụng (Đã ký) |
THU HỒI VÀ ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU
THÔNG
(ban hành kèm theo Quyết định số 1722 /2004/QĐ-NHNN ngày 31 tháng
12 năm 2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)
Quy chế này quy định việc thu hồi và đổi, đóng gói, giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước.
Điều 2. Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông là tiền giấy, tiền polymer, tiền kim loại do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phát hành, đang lưu hành hợp pháp nhưng bị rách nát, hư hỏng hay biến dạng, được phân loại theo các tiêu chuẩn do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định.
2. Trong từng thời kỳ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông làm cơ sở cho việc tuyển chọn, thu hồi và đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Điều 3. Trách nhiệm thu hồi và đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (viết tắt là chi nhánh NHNN), Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước (sau đây gọi chung là đơn vị thu-đổi) có trách nhiệm thu hồi và đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân và niêm yết công khai tại nơi giao dịch tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
Điều 4. Phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Tiền biến dạng, hư hỏng do quá trình lưu thông
a. Tiền giấy, tiền polymer nhàu, nát; bẩn; rách rời hay liền mảnh được can, dán lại; mất góc (kích thước theo mỗi cạnh tờ bạc không quá 10 mm); mờ nhạt màu sắc, hình ảnh, hoa văn, chữ, số do quá cũ, hoặc do lớp mực in bị mòn trong quá trình lưu thông.
b. Tiền kim loại bị mòn, hư hỏng một phần hoặc toàn bộ hình ảnh, hoa văn, chữ, số và lớp mạ trên đồng tiền do quá trình lưu thông.
2. Tiền biến dạng, hư hỏng do quá trình bảo quản
a. Tiền giấy, tiền polymer dính mực; bị thủng, rách mất một phần; cháy hoặc biến dạng do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao; giấy in, màu sắc, đặc điểm kỹ thuật bảo an của đồng tiền bị biến dạng do tác động của hoá chất (như chất tẩy rửa, axít, chất ăn mòn...); viết, vẽ trên đồng tiền; đồng tiền bị mục hoặc biến dạng bởi các lý do khác.
b. Tiền kim loại bị cong, vênh, thay đổi định dạng, hình ảnh thiết kế do tác động của ngoại lực hoặc nhiệt độ cao; bị han gỉ do để tiếp xúc với hóa chất ăn mòn kim loại.
Điều 5. Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được đổi
Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được đổi phải có đủ các điều kiện sau:
1. Tiền do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phát hành, đang lưu hành hợp pháp;
2. Tiền hư hỏng, biến dạng không phải do hành vi huỷ hoại;
3. Trường hợp tờ tiền bị cháy, thủng, rách mất một phần thì diện tích còn lại phải bằng hoặc lớn hơn 60% diện tích tờ tiền cùng loại; nếu được can dán từ hai mảnh tờ bạc cùng mệnh giá, cùng loại thì phải có diện tích lớn hơn 90% diện tích tờ tiền cùng loại.
Đối với tiền polymer bị cháy hoặc biến dạng do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao, diện tích còn lại được xác định trên cơ sở bố cục tổng thể, hình ảnh, hoa văn và các đặc điểm kỹ thuật bảo an còn lại của tờ tiền.
THU HỒI VÀ ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
Điều 6. Tuyển chọn, phân loại tiền
Trong quá trình thu, chi tiền mặt với các tổ chức, cá nhân (sau đây gọi chung là khách hàng), đơn vị thu-đổi phải thực hiện tuyển chọn, phân loại và thu hồi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định tại khoản 1 Điều 4 Quy chế này.
Điều 7. Đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định tại khoản 1 Điều 4 Quy chế này, đơn vị thu-đổi thực hiện đổi cho khách hàng có nhu cầu, không yêu cầu thủ tục giấy tờ và không thu phí.
2. Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định tại khoản 2 Điều 4 Quy chế này, khách hàng nộp hiện vật, giấy đề nghị đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông (có mẫu kèm theo) cho đơn vị thu-đổi.
Nếu xét thấy đủ điều kiện được đổi, đơn vị thu đổi thực hiện đổi ngay cho khách hàng và thu phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định tại Điều 9 Quy chế này. Trường hợp không đủ điều kiện được đổi, đơn vị thu đổi trả lại cho khách hàng và thông báo lý do không đổi.
Điều 8. Giám định tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Trường hợp không xác định được tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông có đủ điều kiện được đổi hay không hoặc tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông thuộc loại nào theo quy định tại Điều 4 Quy chế này, trong thời gian 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận hiện vật của khách hàng, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước chuyển hiện vật kèm giấy đề nghị giám định (có mẫu kèm theo) về chi nhánh NHNN trên địa bàn để giám định. Riêng Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước chuyển hiện vật kèm giấy đề nghị giám định về Cục Phát hành và Kho quỹ để giám định.
2. Trong thời gian 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị giám định của đơn vị thu-đổi, chi nhánh NHNN thông báo kết quả giám định bằng văn bản và trả hiện vật cho đơn vị đề nghị giám định. Trường hợp không giám định được, trong thời gian 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hiện vật và đề nghị giám định của đơn vị thu-đổi hoặc đề nghị đổi tiền của khách hàng, chi nhánh NHNN chuyển hiện vật kèm giấy đề nghị giám định về Cục Phát hành và Kho quỹ để giám định.
3. Trong thời gian 7 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị giám định của chi nhánh NHNN, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Cục Phát hành và Kho quỹ thông báo kết quả giám định bằng văn bản và trả hiện vật cho đơn vị đề nghị giám định.
4. Đơn vị đề nghị giám định quyết định phương thức vận chuyển tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông trên cơ sở đảm bảo an toàn tài sản trong quá trình vận chuyển.
Điều 9. Phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Phí thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định tại Khoản 2 Điều 7 Quy chế này như sau:
a. Món đổi có tổng giá trị từ 500.000đ trở lên, phí thu đổi là 3% tổng giá trị tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được đổi;
b. Món đổi có tổng giá trị dưới 500.000đ, mức phí thu đổi là 4% tổng giá trị tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được đổi; mức phí tối thiểu cho một món đổi là 2.000đ.
2. Phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được hạch toán vào thu nhập của đơn vị thu-đổi.
Điều 10. Xử lý tiền hư hỏng, biến dạng nghi do hành vi huỷ hoại
Trường hợp phát hiện tiền biến dạng, hư hỏng nghi do hành vi huỷ hoại, đơn vị thu-đổi lập biên bản tạm thu giữ hiện vật và chuyển ngay đến cơ quan công an trên địa bàn để xem xét. Kết luận của cơ quan công an là cơ sở để đơn vị thu đổi thực hiện đổi cho khách hàng hoặc xử lý hiện vật theo quy định của pháp luật.
ĐÓNG GÓI, GIAO NHẬN TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
Điều 11. Đóng gói tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Đối với tiền polymer bị cháy hoặc biến dạng do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao:
a. Sau khi thu đổi, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước bảo quản, đóng gói tiền polymer bị cháy hoặc biến dạng do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao theo từng khách hàng (kèm bản sao giấy đề nghị của khách hàng) để nộp về Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh NHNN trên địa bàn.
b. Sau khi kiểm tra từng món đổi của tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước, nếu đảm bảo đúng quy định về điều kiện được đổi, chi nhánh NHNN, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước đóng gói theo quy định hiện hành về đóng gói, niêm phong tiền mặt của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Trường hợp tiền biến dạng không thể đóng bó, chi nhánh NHNN, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước thực hiện đóng túi theo quy cách: 100 tờ cùng mệnh giá/ túi nhỏ, 10 túi nhỏ đóng vào 1 túi lớn, 20 túi lớn đóng vào 1 bao, nếu đủ số lượng; các túi (cả túi 100 tờ và túi 1000 tờ), bao tiền phải được niêm phong, kẹp chì.
c. Việc đóng gói tiền polymer bị cháy hoặc biến dạng do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao của các Kho tiền Trung ương thực hiện như quy định tại điểm b Khoản 1 Điều này.
2. Việc đóng gói các loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông khác quy định tại Điều 4 Quy chế này thực hiện theo quy định hiện hành về đóng gói, niêm phong tiền mặt của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
3. Trường hợp không đủ số lượng để đóng bó ( hoặc túi ), đơn vị thu-đổi đóng gói, bảo quản riêng để thuận tiện trong kiểm đếm, giao nhận.
Điều 12. Giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Các tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước nộp tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông về chi nhánh NHNN, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước theo định kỳ do Giám đốc chi nhánh NHNN, Giám đốc sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước quy định. Việc giao nhận thực hiện theo bó, túi nguyên niêm phong; trường hợp không đủ số lượng đóng bó, túi và tiền polymer bị cháy hoặc tiếp xúc với nguồn nhiệt cao, giao nhận theo tờ (hoặc miếng).
2. Giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông giữa chi nhánh NHNN, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước với các Kho tiền Trung ương và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bình Định thực hiện theo bó, túi (1000 tờ hoặc 1000 miếng) nguyên niêm phong. Trường hợp cần thiết, Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ tổ chức thực hiện giao nhận theo tờ, miếng hoặc theo túi 100 tờ nguyên niêm phong đối với tiền polymer bị biến dạng không thể đóng bó theo quy định tại điểm b Khoản 1 Điều 11 Quy chế này.
1. Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ có trách nhiệm trình Thống đốc ban hành tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định tại Khoản 2 Điều 2 và quy cách túi, bao đựng loại tiền polymer biến dạng quy định tại điểm b Khoản 1 Điều 11 Quy chế này; hướng dẫn, kiểm tra việc thực hiện Quy chế này của các đơn vị thu-đổi.
2. Giám đốc chi nhánh NHNN kiểm tra việc thực hiện Quy chế này của các đơn vị thu-đổi trên địa bàn.
Việc sửa đổi, bổ sung Quy chế này do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quyết định.
ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố, Sở giao dịch
Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng,
Kho bạc Nhà nước có trách nhiệm thu hồi và đổi tiền không đủ
tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân
|
PHẦN KHÁCH HÀNG SỬ DỤNG |
PHẦN ĐƠN VỊ THU ĐỔI SỬ DỤNG |
|||
|
1.Tên khách hàng: |
8. Tên ngân hàng |
|||
|
2. Chứng minh nhân dân số: |
Chi nhánh |
|||
|
Công an |
|
|||
|
cấp ngày tháng năm (có thể sử dụng giấy tờ tuỳ thân hợp lệ khác) |
Địa chỉ |
|||
|
3. Địa chỉ |
Điện thoại |
|||
|
4. Điện thoại |
9. Số tiền được đổi |
|||
|
5. Bảng kê tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông |
|
|||
|
Loại tiền |
Số tờ |
Thành tiền |
Số sêri |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10. Số tiền trả lại khách hàng do không đủ điều kiện được đổi |
|
|
|
|
|
(nếu có) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11. Ngày tháng năm |
|
|
|
|
|
Khách hàng ký nhận |
|
|
|
|
|
|
Cộng |
|
|
|
|
|
(Có thể kê thành bảng riêng khi cần thiết) |
(Ghi rõ họ tên) |
|||
|
6. Nguyên nhân |
12. Số tiền chuyển về NHNN đề nghị giám định (nếu có) |
|||
|
|
|
|||
|
|
|
|||
|
|
|
|||
|
|
|
|||
|
|
|
|||
|
7. Đề nghị ngân hàng......... |
Ngày... tháng... năm... |
|||
|
xem xét, thu đổi. |
Phòng TT-KQ Thủ trưởng đơn vị |
|||
|
Ngày tháng năm |
|
|||
|
Chữ ký khách hàng |
|
|||
|
(ký, ghi rõ họ tên) |
(ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu, nếu có) |
|||
Ghi chú: Nếu phát sinh khoản 12, đơn vị thu đổi giao khách hàng 01 bản sao giấy đề nghị, có chữ ký của thủ trưởng đơn vị và đóng dấu, nếu có.
GIÁM ĐỊNH TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
|
PHẦN ĐƠN VỊ ĐỀ NGHỊ GIÁM ĐỊNH SỬ DỤNG |
PHẦN ĐƠN VỊ GIÁM ĐỊNH SỬ DỤNG |
|||
|
1.Đơn vị thu đổi: |
7. Đơn vị giám định: |
|||
|
|
|
|||
|
2. Địa chỉ |
8. Địa chỉ |
|||
|
|
|
|||
|
3. Điện thoại |
9. Điện thoại |
|||
|
4. Bảng kê tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông |
|
|||
|
Loại tiền |
Số tờ |
Thành tiền |
Số sêri |
KẾT QUẢ GIÁM ĐỊNH |
|
|
|
|
|
10. Số tiền đủ điều kiện được đổi |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11. Số tiền không đủ điều kiện được đổi (nếu có) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cộng |
|
|
|
|
|
(Có thể kê thành bảng riêng khi cần thiết) |
|
|||
|
5. Kết luận ban đầu |
12. Nguyên nhân |
|||
|
|
|
|||
|
|
|
|||
|
|
|
|||
|
|
|
|||
|
|
|
|||
|
6. Đề nghị Ngân hàng ......... |
|
|||
|
giám định số tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông nêu trên. |
|
|||
|
Ngày... tháng... năm... |
Ngày... tháng... năm... |
|||
|
Thủ trưởng đơn vị thu đổi |
Thủ trưởng đơn vị giám định |
|||
|
(ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu, nếu có) |
(ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu, nếu có) |
|||
|
THE
STATE BANK OF VIETNAM |
SOCIALIST
REPUBLIC OF VIETNAM |
|
No. 1722/2004/QD-NHNN |
Hanoi, December 31, 2004 |
THE GOVERNOR OF THE STATE BANK
- Pursuant to the Law on the
State Bank of Vietnam No. 01/1997/QH10 dated 12 December 1997, the Law on the amendment,
supplement of several Articles of the Law on the State Bank of Vietnam
No.10/2003/QH11 dated 17 June 2003;
- Pursuant to the Decree No.86/2002/ND-CP date 05 November 2002 of the
Government providing for the function, assignment, authority and organizational
structure of the Ministries and Ministerial level agencies;
- Pursuant to the Decree No. 87/1998/ND-CP dated 31 October 1998 of the
Government on the issuance, withdrawal and replacement of bank notes, coins;
- Upon the proposal of the Director of the Issuing and Vault Department,
DECIDES:
Article 1. To issue in conjunction with this Decision The Regulation on the withdrawal and exchange of money not qualified for circulation.
Article 2. This Decision shall be effective after 15 days since its publication in the Official Gazette and replace the Decision No. 1344/2001/QD-NHNN dated 29 October 2001 of the Governor of the State Bank on the withdrawal and exchange of money not qualified for circulation.
Article 3. The Director of the Administrative Department, the Director of the Issuing and Vault Department, Heads of related units of the State Bank, the Director of the Banking Operation Department, General Managers of the State Bank branches in provinces, cities under the Central Governments management, General Directors (Directors) of credit institutions, the State Treasury shall be responsible for the implementation of this Decision.
...
...
...
FOR
THE GOVERNOR OF THE STATE BANK
DEPUTY GOVERNOR
Phung khac ke
ON THE WITHDRAWAL AND EXCHANGE OF MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION
(Issued in conjunction with the Decision No. 1722/2004/QD-NHNN dated 31 December 2004 of the State Bank of Vietnam)
...
...
...
This Regulation governs the withdrawal and exchange, package, delivery and receipt of money not qualified for circulation by the State Bank, credit institutions and the State Treasury.
Article 2. Money not qualified for circulation
1. Money not qualified for circulation shall be paper money, polymer money, coins which are issued by the State Bank of Vietnam and being in legal circulation but are torn to pieces, damaged or deformed and shall be classified by criteria provided for by the State Bank.
2. The State Bank of Vietnam shall, from time to time, provide guidance on the criteria of money not qualified for circulation to use as a basis for the selection, withdrawal and exchange of money not qualified for circulation.
Article 3. Responsibility for the withdrawal and exchange of money not qualified for circulation
The State Bank branches in provinces, cities under the central Governments management (hereinafter referred to as the branch of SBV), the Banking Operation Department, credit institutions, the State Treasury (hereinafter referred to as receipt - exchange unit) shall be responsible for the withdrawal and exchange of money not qualified for circulation for organizations and individuals and shall publicly list the criteria of money not qualified for circulation, which are issued by the State Bank, at the transaction place.
MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION
Article 4. Classification of money not qualified for circulation
...
...
...
a. Paper money, polymer money that is wrinkled up; dirty; torn into pieces or patched up, stuck; looses the margin (the size of each edge of the note is less than 10mm); the colour, picture, design, words, digits of which are faded due to the oldness, or due to the wornness of the printing ink layer during the circulation process.
b. Coins, the picture, design, words, digits and the plated layer on which are worn out, damaged partially or wholly due to the circulation process.
2. Money, which is deformed, damaged due to the preservation process shall include
a. Paper money, polymer money, which is ink-stained; holed, partially torn; fired or deformed due to contact with high heat source; those, whose printing paper, colour, security features are deformed due to the chemical impact (for example cleansing acid, corrosive substance, etc); those, on which are written or painted; those, which are decayed or deformed due to other reasons.
b. Coins, which are curved, deformed, designed picture of which is changed due to the impact of external force or high temperature; those, which are rusty due to contact with metal corrosive chemicals.
Article 5. Money not qualified for circulation to be exchanged
Money, which is not qualified for circulation shall be exchanged upon full satisfaction of following conditions:
1. It is issued by the State Bank of Vietnam and legally circulated;
2. It is damaged, deformed not because of any subversive act;
...
...
...
For polymer money, which is fired or deformed due to contact with high heat source, its remaining area shall be determined on the basis of the overall layout, picture, design and remaining security features of the note.
WITHDRAWAL AND EXCHANGE OF MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION
Article 6. Selection, classification
During the cash receipt, payment process with organizations, individuals (hereinafter referred to as customers), the receipt-exchange unit shall carry out the selection, classification and withdrawal of money not qualified for circulation as provided for in paragraph 1, Article 4 of this Regulation.
Article 7. Exchange of money not qualified for circulation
1. For money that is not qualified for circulation as stipulated in paragraph 1, Article 4 of this Regulation, the receipt - exchange unit shall exchange for customers who have demand without any requirement of document procedures and fee collection.
2. For money that is not qualified for circulation as stipulated in paragraph 2, Article 4 of this Regulation, customers shall submit the materials, application for the exchange of money not qualified for circulation (with enclosed form) to the receipt - exchange unit.
If conditions for money exchange are considered being satisfied, the receipt - exchange unit shall immediately carry out the money exchange for customers and collect the fee for the exchange of money not qualified for circulation in accordance with provisions in Article 9 of this Regulation. In case where the conditions for money exchange are not satisfied, the receipt - exchange unit shall return money to customers and give a notice of the reason thereof.
...
...
...
1. In case where it is not possible to determine whether the money not qualified for circulation fully satisfies conditions of exchange or not or not possible to determine the type the money not qualified for circulation belongs to in accordance with provisions in Article 4 of this Regulation, credit institutions, the State Treasury shall, within a period of 5 working days from the receipt of the materials from the customers, deliver the materials together with the request for the appraisal (with the enclosed form) to the SBVs branch in the locality. Except for the Banking Operation Department, which shall deliver the materials enclosed with the request for appraisal to the Issuing and Vault Department.
2. Within a period of 5 working days from the receipt of the request for the appraisal from the receipt - exchange unit, the SBVs branch shall give a written notice of the appraisal result and return all materials to the unit that has requested for appraisal. In case where the appraisal is not performed, the SBVs branch shall, within a period of 15 working days from the receipt of the materials and the request for the appraisal from the receipt- exchange unit or request for the money exchange of customers, deliver all materials and the written request for the appraisal to the Issuing and Vault Department.
3. Within a period of 7 working days from the receipt of the request for the appraisal from the SBVs branch, the Banking Operation Department, Issuing and Vault Department shall give a written notice of the appraisal result and return all materials to the unit that has requested for appraisal.
4. The unit that requests for appraisal shall decide on the mode of transport of money not qualified for circulation on the basis of ensuring the asset security during the transportation process.
Article 9. Fee for exchange of money not qualified for circulation
1. Fees for exchange of money not qualified for circulation in accordance with provisions in Paragraph 2, Article 7 of this Regulation shall be as follows:
a. For amount to be exchanged with the total value of VND 500,000 upwards: the exchange fee shall be 3% of the total value of money not qualified for exchange that is exchanged;
b. For amount to be exchanged with the total value of less than VND 500,000: the exchange fee shall be 4% of the total value of money not qualified for exchange that is exchanged; the minimum fee level for each amount to be exchanged shall be VND 2,000.
2. Fees for exchange of money not qualified for circulation shall be recorded to income of the receipt- exchange unit.
...
...
...
In case of detecting damaged, deformed money, the reasons thereof are suspected of subversive acts, the receipt - exchange unit shall prepare the record on the temporary seizure of the materials and immediately deliver it to the public security agency in the locality for consideration. The conclusion given by the public security agency shall be used as the basis to perform the exchange for customers or deal with materials by the receipt - exchange unit in accordance with provisions of applicable laws.
PACKAGE, DELIVERY, RECEIPT OF MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION
Article 11. Package of money not qualified for circulation
1. For money, which gets fired or is deformed due to contact with high heat source:
a. After performing the exchange, credit institutions, the State Treasury shall carry out the preservation, package of polymer money, which is fired or deformed due to contact with high heat source by each customer (enclosed with the copy of his written request) to submit to the Banking Operation Department, the SBVs branch in locality.
b. After verifying each exchange amount of credit institutions, the State Treasury, if conditions for exchange are ensured, the SBVs branch, Banking Operation Department shall perform the package in accordance with current provisions on package, sealing up of cash of the State Bank of Vietnam.
In case where deformed money cannot be packed, the SBVs branch, the Banking Operation Department shall carry out the package under the following mode: 100 notes with the same denomination are packed into a small bag; 10 small bags are packed into a large bag, 20 large bags are packed into a sack, if the quantity is enough; all bags (including 100 sheet bag and 1000 sheet bag) shall be sealed up, leaded.
c. The package of polymer money, which is fired or deformed due to contact with high heat source at the Central Vaults, shall be performed in accordance with the provision in point b, Paragraph 1 of this Article.
...
...
...
3. In case where the money quantity (or bag quantity) is not enough for package in a sack (or a bag), the receipt - exchange unit shall carry out the separate package, preservation to facilitate the tally, delivery and receipt.
Article 12. Delivery, receipt of money not qualified for circulation
1. Credit institutions, the State Treasury shall hand in money not qualified for circulation to the SBVs branches, the Banking Operation Department on a periodical basis as stipulated by the General Manager of SBVs branch, Director of the Banking Operation Department. The delivery, receipt shall be performed by each sealed bundle, bag; in case where the money quantity is not enough for package in a bundle, bag and polymer money is fired or deformed due to contact with the high heat source, the delivery and receipt shall be performed for sheet (or piece).
2. The delivery and receipt of money not qualified for circulation between the SBVs branch, Banking Operation Department and the Central Vaults and the State Bank branch in Binh Dinh province shall be performed by each sealed bundle, bag (1000 sheets or 1000 pieces). In case of necessity, the Director of the Issuing and Vault Department shall organize the delivery and receipt by sheets or pieces or by 100 sheet bag with the original seal for polymer money that is deformed and cannot be packed in accordance with provision in point b, Paragraph 1, Article 11 of this Regulation.
Article 13. Organization of implementation
1. The Director of the Issuing and Vault Department shall be responsible for the submission to the Governor for issuing standards of money not qualified for circulation in accordance with provisions in Paragraph 2, Article 2 and modes of bags, sacks used for package of deformed polymer money in accordance with provisions in point b, Paragraph 1 Article 11 of this Regulation; guiding, examining the implementation of this Regulation by receipt - exchange units.
2. General Managers of SBVs branches shall examine the implementation of this Regulation by receipt - exchange units in the locality.
...
...
...
The amendment of, supplement to this Regulation shall be decided upon by the Governor of the State Bank.
REQUEST FOR THE EXCHANGE OF MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION
The State Bank branches in provinces, cities, the Banking Operation Department, credit institutions, the State Treasury shall be responsible for withdrawal and exchange of money not qualified for circulation for organizations, individuals
FOR CUSTOMER ONLY
FOR RECEIPT - EXCHANGE UNIT ONLY
1. Name of customer:
2. Identity card No.
issued by the Public Security agency:
...
...
...
(may replace by other valid papers)
3. Address:
4. Tel No.
5. List of money not qualified for circulation
8. Name of the bank
Branch
Address
...
...
...
9. Amount to be exchanged
Type of money
Number of sheet
Amount
Serial number
...
...
...
11. Date...........
Customer (sign)
(clearly state full name)
...
...
...
...
...
...
...
...
...
...
...
...
(May list in a separate table if necessary)
6. Reasons:
12. Amount delivered to the SBV for appraisal (if any)
...
...
...
Date..................
Date..........
Signature of customer
Payment and Vault Division
Head of unit
...
...
...
(sign, clearly state full name and seal, if any)
Note: In case where the item 12 arises, the receipt - exchange unit shall deliver a copy of the written request with the signature of units Head and seal (if any) to the customer.
REQUEST FOR APPRAISAL OF MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION
FOR THE UNIT THAT REQUESTS FOR THE APPRAISAL ONLY
FOR THE APPRAISING UNIT ONLY
1. Receipt- exchange unit
2. Address:
...
...
...
3. Tel No.:
4. List of money not qualified for circulation
7. Appraising unit
8. Address
9. Tel No.:
Type of money
...
...
...
Amount
Serial number
APPRAISAL RESULT
10. Amount of money qualified for exchange
...
...
...
11. Amount of money not qualified for exchange (if any)
12. Reason(s)
...
...
...
...
...
...
Total
(May list in a separate table if necessary)
5. Initial conclusion
...
...
...
6. Would like to request the bank............. to appraise the amount of money not qualified for circulation as mentioned-above.
Date..........
Head of the receipt - exchange unit
(sign, clearly state full name and seal, if any)
Date....................
Head of appraising unit
(sign, clearly state full name and seal, if any)
...
...
...
;
Quyết định 1722/2004/QĐ-NHNN về Quy chế thu hồi và đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
| Số hiệu: | 1722/2004/QĐ-NHNN |
|---|---|
| Loại văn bản: | Quyết định |
| Nơi ban hành: | Ngân hàng Nhà nước |
| Người ký: | Nguyễn Thị Kim Phụng |
| Ngày ban hành: | 31/12/2004 |
| Ngày hiệu lực: | Đã biết |
| Tình trạng: | Đã biết |
Văn bản đang xem
Quyết định 1722/2004/QĐ-NHNN về Quy chế thu hồi và đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
Chưa có Video
