Tải văn bản

Thuộc tính
Nội dung
Tiếng anh
Lược đồ

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM *****	CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc *******
Số: 40/2007/QĐ-NHNN	Hà Nội, ngày 02 tháng 11 năm 2007

QUYẾT ĐỊNH

BAN HÀNH QUY CHẾ CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG CỔ PHẦN

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2004;
Căn cứ Luật Doanh nghiệp năm 2005;
Căn cứ Nghị định số 52/2003/NĐ-CP ngày 19/5/2003 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 79/2002/NĐ-CP ngày 04/10/2002 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Công ty tài chính;
Căn cứ Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/5/2001 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Công ty cho thuê tài chính;
Căn cứ Nghị định số 65/2005/NĐ-CP ngày 19/5/2005 của Chính phủ quy định về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/5/2001 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Công ty cho thuê tài chính;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Các ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng,

QUYẾT ĐỊNH:

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này Quy chế cấp giấy phép thành lập và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực sau 15 ngày, kể từ ngày đăng công báo và thay thế các nội dung quy định về việc cấp Giấy phép, hình thức góp vốn điều lệ đối với Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần được quy định tại Thông tư số 06/2002/TT-NHNN ngày 23/12/2002 của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn Nghị định 79/2002/NĐ-CP ngày 04/10/2002 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của công ty tài chính, Thông tư số 06/2005/TT-NHNN ngày 12/10/2005 của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/5/2001 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của công ty cho thuê tài chính và Nghị định số 65/2005/NĐ-CP ngày 19/5/2005 của Chính phủ quy định về việc sửa đổi, bổ sung Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/5/2001 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của công ty cho thuê tài chính.

Điều 3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Các ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Chủ tịch và các thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng Ban và các thành viên Ban Kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./.

Nơi nhận:
- TTCP (để báo cáo);
- BLĐ NHNN;
- VPCP (2 bản);
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra)
- Kiểm toán Nhà nước;
- NHNN CN tỉnh, thành phố;
- Các TCTD
- Lưu VP, Vụ PC, Vụ CNH.

KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THÔNG ĐỐC

Trần Minh Tuấn

QUY CHẾ

CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG CỔ PHẦN
(Ban hành kèm theo Quyết định số 40/2007/QĐ-NHNN ngày 02 tháng 11 năm 2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)

Chương 1:

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Quy chế này qui định việc cấp Giấy phép thành lập và hoạt động (gọi tắt là Giấy phép) đối với Công ty tài chính cổ phần, Công ty cho thuê tài chính cổ phần (gọi tắt là Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần).

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

2. Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc cấp Giấy phép.

Điều 3. Thẩm quyền cấp Giấy phép

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quyết định cấp Giấy phép Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần theo các qui định tại Quy chế này và các quy định khác của pháp luật có liên quan trên cơ sở đảm bảo an toàn hệ thống tổ chức tín dụng Việt Nam.

Điều 4. Giải thích từ ngữ

Trong Quy chế này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Ban trù bị thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần (gọi tắt là Ban trù bị): là một tổ chức gồm những thành viên do các cổ đông sáng lập bầu để thay mặt các cổ đông sáng lập triển khai các công việc liên quan đến việc xin cấp Giấy phép. Ban trù bị có tối thiểu 05 thành viên, trong đó có 01 thành viên làm Trưởng ban.

2. Cuộc họp Đại hội đồng cổ đông đầu tiên: là cuộc họp đầu tiên của các cổ đông sáng lập và các cổ đông khác tham gia góp vốn và quyết định thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần. Cuộc họp Đại hội đồng cổ đông đầu tiên có nhiệm vụ thông qua Điều lệ tổ chức và hoạt động, Đề án thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, bầu thành viên Hội đồng quản trị, bầu thành viên Ban kiểm soát nhiệm kỳ đầu tiên và quyết định các vấn đề khác có liên quan đến việc thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

3. Cổ đông là tổ chức, cá nhân sở hữu ít nhất một cổ phần đã phát hành của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

4. Cổ đông sáng lập là cổ đông tham gia vận động thành lập, xây dựng và ký tên thông qua bản Điều lệ đầu tiên của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần. Cổ đông sáng lập phải đảm bảo các tiêu chí, theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

5. Các loại cổ phần

a) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần phải có cổ phần phổ thông. Người sở hữu cổ phần phổ thông là cổ đông phổ thông và cổ đông sáng lập. Cổ phần phổ thông không được chuyển đổi thành cổ phần ưu đãi.

b) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần có thể có cổ phần ưu đãi. Người sở hữu cổ phần ưu đãi là cổ đông ưu đãi. Cổ phần ưu đãi có thể chuyển đổi thành cổ phần phổ thông.

c) Các loại cổ phần ưu đãi:

(i) Cổ phần ưu đãi biểu quyết: Chỉ có các cổ đông sáng lập mới được quyền nắm giữ cổ phần ưu đãi biểu quyết. Ưu đãi biểu quyết của cổ đông sáng lập chỉ có hiệu lực trong ba (3) năm, kể từ khi Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép;

(ii) Cổ phần ưu đãi cổ tức: là cổ phần được trả cổ tức với mức cao hơn so với mức cổ tức của cổ phần phổ thông hoặc mức ổn định hàng năm. Cổ tức được chia hàng năm gồm cổ tức cố định và cổ tức thưởng. Cổ tức cố định không phụ thuộc vào kết quả kinh doanh của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần. Mức cổ tức cố định cụ thể và phương thức xác định cổ tức thưởng được ghi trên cổ phiếu của cổ phần ưu đãi cổ tức. Cổ đông sở hữu cổ phần ưu đãi cổ tức không có quyền biểu quyết, dự họp Đại hội đồng cổ đông, đề cử người vào Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát.

6. Người điều hành là Tổng giám đốc (hoặc Giám đốc, nếu Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần không có chức danh Tổng giám đốc), các Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh điều hành khác do Điều lệ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần quy định.

7. Người quản lý Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần là Chủ tịch và các thành viên Hội đồng quản trị; Tổng giám đốc (Giám đốc) và các chức danh quản lý khác do Điều lệ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần quy định.

8. Công ty trực thuộc của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần: Một công ty được coi là công ty trực thuộc của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần nếu thuộc một trong các trường hợp sau đây:

a) Có 100% vốn điều lệ thuộc quyền sở hữu của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

b) Có trên 50% vốn điều lệ thuộc quyền sở hữu của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

c) Việc bổ nhiệm đa số hoặc tất cả thành viên Hội đồng quản trị và Tổng Giám đốc (Giám đốc) của Công ty thuộc quyền quyết định của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

d) Việc quyết định sửa đổi, bổ sung Điều lệ của Công ty thuộc quyền quyết định của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

9. Người có liên quan là tổ chức, cá nhân có quan hệ trực tiếp hoặc gián tiếp với Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, gồm:

a) Công ty mẹ, người quản lý công ty mẹ và người có thẩm quyền bổ nhiệm người quản lý đó đối với Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

b) Công ty con của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

c) Tổ chức, cá nhân hoặc nhóm tổ chức, cá nhân có khả năng chi phối việc ra quyết định, hoạt động của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần thông qua các cơ quan quản lý Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

d) Người quản lý, thành viên Ban Kiểm soát Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

đ) Vợ, chồng, cha, cha nuôi, mẹ, mẹ nuôi, con, con nuôi, anh, chị, em ruột của người quản lý Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần hoặc của cổ đông sở hữu trên 10% vốn cổ phần của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

e) Cá nhân được ủy quyền đại diện cho những cá nhân hay tổ chức quy định tại điểm a, b, c, d và đ khoản này;

g) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần trong đó những tổ chức hay cá nhân quy định tại điểm a, b, c, d, đ, e và h khoản này có sở hữu đến mức chi phối việc ra quyết định của người quản lý, người điều hành Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần đó;

h) Nhóm tổ chức, cá nhân thoả thuận cùng phối hợp để thâu tóm vốn cổ phần hoặc lợi ích của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần hoặc để chi phối việc ra quyết định của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

10. Cổ tức là khoản lợi nhuận ròng được trả cho mỗi cổ phần bằng tiền mặt hoặc bằng tài sản khác từ nguồn lợi nhuận còn lại của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần sau khi đã thực hiện nghĩa vụ về tài chính.

11. Người đại diện theo uỷ quyền là cá nhân được cổ đông là tổ chức uỷ quyền bằng văn bản đại diện phần vốn góp tại Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

Điều 5. Vốn điều lệ

1. Vốn điều lệ được góp bằng Đồng Việt Nam, ngoại tệ tự do chuyển đổi, vàng. Đối với ngoại tệ tự do chuyển đổi, vàng phải được quy đổi thành Đồng Việt Nam để ghi vào Giấy phép và Điều lệ của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

2. Vốn điều lệ phải được góp từ nguồn tiền hợp pháp, không phải là nguồn tiền vay dưới bất kỳ hình thức nào. Trường hợp cổ đông là doanh nghiệp chỉ được sử dụng từ nguồn vốn điều lệ và quỹ dự trữ để góp vào vốn điều lệ của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần và không được ảnh hưởng nguồn vốn bắt buộc phải có để hoạt động của doanh nghiệp. Cổ đông phải cam kết chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính hợp pháp của khoản tiền đó.

Điều 6. Cổ đông

1. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần phải có ít nhất 50 cổ đông, trong đó tối thiểu có 03 cổ đông sáng lập là tổ chức có tư cách pháp nhân đáp ứng đủ điều kiện quy định tại Điểm b Khoản 3 Điều 8 Quy chế này;

2. Cổ đông là tổ chức được thành lập theo pháp luật Việt Nam, cá nhân mang quốc tịch Việt Nam; Không thuộc những đối tượng bị cấm theo qui định tại Khoản 4 Điều 13 Luật Doanh nghiệp;

3. Cổ đông là tổ chức phải có thời gian hoạt động tối thiểu là 1 năm; Đối với các cổ đông phổ thông tham gia góp vốn từ 5% vốn điều lệ trở lên phải có thời gian hoạt động tối thiểu là 2 năm và kinh doanh có lãi;

4. Cá nhân hoặc tổ chức và người có liên quan của cá nhân hoặc tổ chức đó không được tham gia góp vốn quá hai (02) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần đối với mỗi loại hình Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần; chỉ được tham gia góp vốn một (01) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần đối với mỗi loại hình Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, nếu:

a) Cá nhân hoặc cá nhân đó cùng với người có liên quan đã sở hữu từ 10% vốn điều lệ trở lên của một Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

b) Tổ chức hoặc tổ chức đó cùng với người có liên quan đã sở hữu từ 20% vốn điều lệ trở lên của một Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

Điều 7. Mức sở hữu cổ phần

1. Một cổ đông là cá nhân được sở hữu tối đa 10% vốn điều lệ của một Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

2. Một cổ đông là tổ chức được sở hữu tối đa 20% vốn điều lệ của một Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

3. Một cổ đông và những người có liên quan được sở hữu tối đa 20% vốn điều lệ của một Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

4. Một Tập đoàn hoặc Tổng công ty (có vốn điều lệ trên 1000 tỷ đồng) và những người có liên quan được tham gia với tư cách là cổ đông sáng lập và được sở hữu tối đa 40% vốn điều lệ của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần nếu Tập đoàn hoặc Tổng công ty được Thủ tướng Chính phủ cho phép tham gia góp vốn thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần và Tập đoàn hoặc Tổng công ty có cam kết hỗ trợ toàn diện, chịu trách nhiệm cùng Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần về các rủi ro trong hoạt động sau khi thành lập;

5. Các cổ đông sáng lập phải cùng nhau sở hữu tối thiểu 50% vốn điều lệ của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, trong đó các cổ đông sáng lập là tổ chức phải cùng nhau sở hữu tối thiểu 50% tổng số cổ phần của các cổ đông sáng lập.

Chương 2:

ĐIỀU KIỆN, THỦ TỤC, HỒ SƠ CẤP GIẤY PHÉP

Điều 8. Điều kiện cấp Giấy phép

1. Có nhu cầu thành lập và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

2. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần phải có đủ vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định do Chính phủ quy định trong từng thời kỳ.

3. Cổ đông sáng lập

a) Đối với cá nhân

- Phải là người am hiểu về hoạt động ngân hàng, có đạo đức nghề nghiệp, không vi phạm các quy định pháp luật;

- Phải có đủ khả năng tài chính để góp vốn và cam kết hỗ trợ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần trong trường hợp Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần khó khăn về vốn hoặc thiếu khả năng chi trả (mức độ hỗ trợ do Hội đồng quản trị quyết định theo từng trường hợp cụ thể).

b) Đối với tổ chức

- Phải chứng minh có đủ khả năng tài chính và có cam kết hỗ trợ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần trong trường hợp Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần khó khăn về vốn hoặc thiếu khả năng chi trả, thiếu khả năng thanh khoản (mức độ hỗ trợ do Hội đồng quản trị quyết định theo từng trường hợp cụ thể);

- Là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu 200 tỷ đồng, tổng tài sản có 500 tỷ đồng; kinh doanh có lãi trong năm liền kề trước năm xin thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

Trường hợp là Tổ chức tín dụng phải đảm bảo: Tổng tài sản có tối thiểu 3.000 tỷ đồng, tỷ lệ nợ xấu nhỏ hơn 3% tổng dư nợ tại thời điểm xin góp vốn thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần; không vi phạm các qui định về an toàn trong hoạt động ngân hàng theo qui định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; kinh doanh có lãi trong năm liền kề trước năm xin thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

4. Người quản trị, điều hành:

a) Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ;

b) Đáp ứng đủ các tiêu chuẩn quy định tại Điều 12 Quy chế này.

5. Có Điều lệ tổ chức và hoạt động của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần phù hợp với các quy định của pháp luật hiện hành.

6. Có Đề án thành lập và hoạt động khả thi.

Điều 9. Những trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ

Những người sau đây không được là thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần:

1. Người chưa thành niên; người bị hạn chế hoặc bị mất năng lực hành vi dân sự;

2. Người đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

3. Người đã từng bị kết án về các tội xâm phạm an ninh quốc gia, các tội nghiêm trọng xâm phạm sở hữu xã hội chủ nghĩa, sở hữu của công dân; các tội nghiêm trọng về kinh tế;

4. Người đã bị kết án về các tội phạm khác mà chưa được xoá án;

5. Cán bộ, công chức theo quy định của pháp luật về cán bộ, công chức; cán bộ lãnh đạo, người quản lý nghiệp vụ trong doanh nghiệp 100% vốn sở hữu Nhà nước, trừ những người được cử làm đại diện để quản lý phần vốn góp của Nhà nước tại doanh nghiệp khác;

6. Sĩ quan, hạ sĩ quan, quân nhân chuyên nghiệp, công nhân quốc phòng trong các cơ quan, đơn vị thuộc Quân đội nhân dân Việt Nam; sĩ quan, hạ sĩ quan chuyên nghiệp trong các cơ quan, đơn vị thuộc Công an nhân dân Việt Nam, trừ những người được cử làm đại diện để quản lý phần vốn góp tại doanh nghiệp khác;

7. Người đã từng là chủ doanh nghiệp tư nhân; thành viên hợp danh của công ty hợp danh, Tổng giám đốc (Giám đốc), Chủ tịch và các thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban Kiểm soát của doanh nghiệp tại thời điểm doanh nghiệp bị tuyên bố phá sản, trừ trường hợp doanh nghiệp bị tuyên bố phá sản vì lý do bất khả kháng;

8. Người đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp tại thời điểm doanh nghiệp bị đình chỉ hoạt động, bị buộc giải thể do vi phạm pháp luật nghiêm trọng, trừ trường hợp là đại diện theo đề nghị của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền nhằm chấn chỉnh, củng cố doanh nghiệp đó;

9. Người đã từng là thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc (Giám đốc) của Tổ chức tín dụng bị cơ quan quản lý Nhà nước, cơ quan pháp luật xác định có sai phạm dẫn đến việc thu hồi Giấy phép thành lập và hoạt động;

10. Bố, mẹ, vợ, chồng, con, anh, chị, em ruột của thành viên Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần không được là thành viên Ban Kiểm soát, kế toán trưởng của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần đó.

Điều 10. Những người không được cùng đảm nhiệm chức vụ

1. Thành viên Hội đồng quản trị

a) Chủ tịch Hội đồng quản trị không được đồng thời là Tổng giám đốc (Giám đốc) hoặc Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

b) Chủ tịch Hội đồng quản trị không được phép tham gia Hội đồng quản trị hoặc tham gia điều hành Tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức đó là công ty con của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

2. Thành viên Ban Kiểm soát

a) Không được đồng thời là người điều hành, nhân viên tại Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần hoặc công ty con của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

b) Trưởng Ban Kiểm soát không được đồng thời là thành viên Ban Kiểm soát, người điều hành tổ chức tín dụng khác.

3. Tổng Giám đốc (Giám đốc) không được đồng thời là người điều hành hoặc Chủ tịch Hội đồng quản trị Tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp đó là công ty con của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

Điều 11. Nghĩa vụ của thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban Kiểm soát, người điều hành

1. Tuân thủ pháp luật, Điều lệ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần trong việc thực hiện các quyền và nhiệm vụ được giao;

2. Thực hiện các quyền và nhiệm vụ được giao một cách trung thực, cẩn trọng, tốt nhất vì lợi ích của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

3. Trung thành với lợi ích của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần; không sử dụng thông tin, bí quyết, cơ hội kinh doanh của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, lạm dụng địa vị, chức vụ và tài sản của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần để thu lợi cá nhân hoặc để phục vụ lợi ích của tổ chức, cá nhân khác hoặc làm tổn hại tới lợi ích của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

4. Thông báo kịp thời, đầy đủ, chính xác cho Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần về quyền lợi có thể gây xung đột mà họ có được ở các tổ chức kinh tế, các giao dịch hoặc cá nhân khác và chỉ được sử dụng những cơ hội đó khi Hội đồng quản trị đã xem xét và chấp thuận;

5. Không được tạo điều kiện cho bên thứ ba gây tổn hại lợi ích của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

6. Không được tạo điều kiện cho cá nhân mình hoặc người có liên quan để cấp tín dụng với những điều kiện ưu đãi, thuận lợi hơn so với quy định tại Điều 77 và Điều 78 Luật Các Tổ chức tín dụng;

7. Không được tăng lương, trả thưởng và thù lao khi Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần bị lỗ;

8. Các nghĩa vụ khác do Điều lệ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần quy định.

Điều 12. Tiêu chuẩn đối với người quản lý, điều hành Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần

1. Người được bầu làm thành viên Hội đồng quản trị phải đáp ứng được các tiêu chuẩn và điều kiện sau:

a) Không thuộc đối tượng quy định tại Điều 9 và Khoản 1 Điều 10 Quy chế này;

b) Đảm bảo đạo đức nghề nghiệp trên cơ sở tuân thủ quy định tại Điều 11 Quy chế này;

c) Có năng lực và hiểu biết về hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần:

(i) Có bằng Đại học hoặc trên Đại học về một trong các chuyên ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật; hoặc

(ii) Có ít nhất 03 năm làm người quản lý từ cấp phòng trở lên tại Tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp khác; hoặc

(iii) Có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp từ các bộ phận nghiệp vụ trong lĩnh vực ngân hàng, tài chính, kiểm toán, kế toán; hoặc

(iv) Là cổ đông cá nhân sở hữu hoặc người đại diện theo uỷ quyền sở hữu ít nhất 5% tổng số vốn cổ phần của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

d) Số thành viên Hội đồng quản trị chưa có bằng đại học nêu tại tiết (i), điểm c, khoản 1 Điều này không được vượt quá 1/3 tổng số thành viên Hội đồng quản trị của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

đ) Cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm (đối với thành viên Hội đồng quản trị chuyên trách).

2. Người được bầu làm thành viên Ban Kiểm soát phải đáp ứng được các tiêu chuẩn và điều kiện sau đây:

a) Không thuộc đối tượng quy định tại Điều 9 và Khoản 2 Điều 10 Quy chế này;

b) Đảm bảo đạo đức nghề nghiệp trên cơ sở tuân thủ quy định tại Điều 11 Quy chế này;

c) Có bằng Đại học hoặc trên Đại học về kinh tế, quản trị kinh doanh, luật hoặc lĩnh vực chuyên môn mà mình sẽ đảm nhiệm; có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực ngân hàng, tài chính, kế toán, kiểm toán;

d) Không phải là người có liên quan của người quản lý Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

đ) Cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm (đối với thành viên Ban Kiểm soát chuyên trách).

3. Người được bổ nhiệm làm Tổng Giám đốc (Giám đốc) phải đáp ứng được các tiêu chuẩn và điều kiện sau đây:

a) Không thuộc đối tượng quy định tại Điều 9 và Khoản 3 Điều 10 Quy chế này;

b) Đảm bảo đạo đức nghề nghiệp trên cơ sở tuân thủ quy định tại Điều 11 Quy chế này;

c) Có bằng Đại học hoặc trên Đại học về kinh tế, quản trị kinh doanh, luật; có ít nhất 03 năm làm người quản lý từ cấp phòng trở lên tại Tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp khác có tổng tài sản tối thiểu tương đương 300 tỷ đồng;

d) Cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm.

Điều 13. Hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc cấp Giấy phép

1. Văn bản xin thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, trong đó nêu rõ việc đáp ứng các điều kiện, tiêu chuẩn qui định tại Điều 8 và Điều 12 Quy chế này và đề nghị được chấp thuận nguyên tắc cấp Giấy phép do Trưởng Ban trù bị thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ký;

2. Dự thảo Điều lệ tổ chức và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần phù hợp với quy định của pháp luật về loại hình dự kiến xin thành lập;

3. Dự thảo Đề án thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần thể hiện các nội dung sau:

a) Sự cần thiết thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, giải trình được năng lực tài chính của các cổ đông, khả năng góp đủ vốn của các cổ đông khi thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần và khả năng duy trì tỷ lệ sở hữu cổ phần của các cổ đông sáng lập theo quy định tại Điều 7 Quy chế này;

b) Tên Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, vốn điều lệ khi thành lập, địa điểm dự kiến đặt trụ sở chính phù hợp với quy định của pháp luật;

c) Cơ cấu tổ chức nhân sự:

- Sơ đồ tổ chức nhân sự dự kiến của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

- Nhân sự dự kiến của bộ máy quản trị, kiểm soát, điều hành;

- Năng lực quản trị, quản lý Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần của những người dự kiến tham gia Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Người điều hành.

d) Năng lực quản lý rủi ro: Các loại rủi ro dự kiến phát sinh và khả năng phòng ngừa, kiểm soát các loại rủi ro phát sinh trong hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

đ) Công nghệ thông tin: Khả năng áp dụng công nghệ thông tin, trong đó nêu rõ thời gian thực hiện đầu tư công nghệ; loại hình công nghệ dự kiến áp dụng; dự kiến về cán bộ trong việc áp dụng công nghệ thông tin;

e) Khả năng cạnh tranh và phát triển của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần trên thị trường:

- Phân tích và đánh giá thị trường tài chính ngân hàng (thực trạng, cơ hội, thách thức và triển vọng); Khả năng, cơ hội cạnh tranh và phát triển;

- Chiến lược phát triển, phạm vi hoạt động chủ yếu của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần dự kiến sau khi được cấp Giấy phép.

g) Mô hình Hệ thống kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

h) Có phương án kinh doanh cụ thể trong 03 năm đầu khả thi, trong đó thể hiện được khả năng huy động vốn, cho vay, đầu tư và hiệu quả kinh doanh; việc đáp ứng các chỉ tiêu an toàn vốn tối thiểu, các chỉ tiêu về hiệu quả hoạt động và thuyết minh khả năng thực hiện phương án trong từng năm;

i) Nêu các quy định nội bộ về tổ chức và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, bao gồm:

- Quy định về tổ chức và hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Người điều hành;

- Quy định về hoạt động của hệ thống kiểm tra, kiểm soát và kiểm toán nội bộ;

- Quy định về quản lý các loại rủi ro.

4. Danh sách các cổ đông sáng lập, trong đó phải có một số nội dung chủ yếu sau:

a) Tên và địa điểm đặt trụ sở chính của tổ chức;

b) Họ và tên; địa chỉ thường trú; quốc tịch; số, ngày cấp, nơi cấp chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu đối với cá nhân, người đại diện pháp nhân, người đại diện theo uỷ quyền cho tổ chức; số vốn góp, giá trị vốn góp, số lượng cổ phần, loại cổ phần, tỷ lệ sở hữu cổ phần, thời hạn góp vốn, trong đó phải cam kết không vi phạm khoản 4 Điều 6 Quy chế này.

5. Hồ sơ của cổ đông

a) Đối với cổ đông là cá nhân

- Danh sách và tỷ lệ mua cổ phần của cổ đông;

- Ngoài hồ sơ nêu trên, cổ đông sáng lập, cổ đông sở hữu từ 5% vốn điều lệ của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần trở lên phải có thêm các hồ sơ sau:

+ Đơn xin mua cổ phần của cổ đông theo mẫu quy định của Ngân hàng Nhà nước (Phụ lục số 04);

+ Lý lịch (Phụ lục số 02); lý lịch tư pháp theo qui định của pháp luật;

+ Văn bản cam kết của từng cổ đông sáng lập về việc hỗ trợ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần trong trường hợp Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần khó khăn về vốn và khả năng thanh khoản;

+ Văn bản cam kết chịu trách nhiệm tính hợp pháp về nguồn gốc của vốn góp và không vi phạm khoản 4 Điều 6 Quy chế này.

b) Đối với cổ đông là tổ chức

- Đơn xin mua cổ phần của cổ đông theo mẫu quy định của Ngân hàng Nhà nước (Phụ lục số 03);

- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc tài liệu tương đương khác của tổ chức;

- Văn bản uỷ quyền và lý lịch (Phụ lục số 02) của người đại diện pháp nhân, người đại diện theo uỷ quyền tại Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, trong đó cam kết không vi phạm khoản 4 Điều 6 Quy chế này;

- Điều lệ tổ chức và hoạt động;

- Giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu của người đại diện pháp nhân và người đại diện theo uỷ quyền tại Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

- Văn bản của Cấp có thẩm quyền chấp thuận cho tổ chức được góp vốn thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần (nếu có);

- Bảng cân đối kế toán và báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh đã được kiểm toán trong năm gần nhất (nếu có) và thuyết minh báo cáo tài chính, trong đó nêu rõ hơn các nội dung sau:

+ Nguồn vốn chủ sở hữu (vốn điều lệ, quỹ dự trữ, lợi nhuận để lại không chia...);

+ Số dư tiền gửi, tiền vay tại các Tổ chức tín dụng;

+ Số dư đầu tư góp vốn mua cổ phần. Trường hợp góp vốn mua cổ phần tại các Tổ chức tín dụng, Công ty chứng khoán, Công ty Bảo hiểm phải nêu rõ: Tên, địa chỉ; Số cổ phiếu đang nắm giữ; Mệnh giá cổ phiếu; Giá trị thị trường ước tính; ....

+ Kết quả hoạt động kinh doanh.

- Ngoài các hồ sơ nêu trên, cổ đông sáng lập, cổ đông sở hữu từ 5% vốn điều lệ trở lên phải có thêm các văn bản sau:

+ Văn bản cam kết hỗ trợ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần trong trường hợp khó khăn về vốn và khả năng thanh khoản;

+ Báo cáo kiểm toán độc lập năm liền kề năm xin thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần theo qui định của pháp luật về kế toán và kiểm toán (nếu có).

6- Hồ sơ của những người dự kiến tham gia Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Người điều hành:

a) Danh sách dự kiến những người tham gia Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Người điều hành;

b) Lý lịch (Phụ lục số 02); lý lịch tư pháp theo qui định của pháp luật (nếu có);

c) Các văn bằng chứng minh trình độ chuyên môn;

d) Cam kết của cá nhân và của Hội đồng quản trị về những người tham gia quản lý, điều hành Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần đảm bảo các yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.

7. Biên bản họp của cổ đông sáng lập về việc bầu Ban trù bị và Trưởng Ban trù bị theo quy định tại Khoản 1 Điều 4 Quy chế này.

Điều 14. Hồ sơ xin cấp Giấy phép

1. Đơn xin cấp Giấy phép theo mẫu quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Phụ lục số 01);

2. Điều lệ tổ chức và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

3. Đề án thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần theo nội dung quy định tại Khoản 3 Điều 13 Quy chế này;

4. Biên bản họp Đại hội đồng cổ đông đầu tiên thông qua các nội dung liên quan đến việc thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần theo quy định tại Khoản 2 Điều 4 Quy chế này;

5. Biên bản họp Hội đồng quản trị về việc bầu chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị và bổ nhiệm Tổng Giám đốc (Giám đốc); Biên bản họp Ban kiểm soát về việc bầu chức danh Trưởng ban kiểm soát và các thành viên Ban kiểm soát;

6. Quyết định của Hội đồng quản trị về việc bổ nhiệm chức danh Tổng giám đốc (Giám đốc);

7. Hồ sơ của cổ đông:

a) Đối với cổ đông là cá nhân: Đơn xin mua cổ phần của cổ đông theo mẫu quy định của Ngân hàng Nhà nước (Phụ lục số 04);

b) Đối với cổ đông sáng lập, cổ đông là tổ chức, cổ đông là cá nhân sở hữu từ 5% vốn điều lệ theo quy định tại Khoản 5 Điều 13 (nếu có sự thay đổi);

8. Hồ sơ của những người tham gia Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, người điều hành quy định tại Khoản 6 Điều 13 (nếu có sự thay đổi);

9. Danh sách cổ đông và vốn góp của từng cổ đông, trong đó phải thể hiện rõ các nội dung sau: họ và tên, địa chỉ thường trú, quốc tịch, số giấy chứng minh nhân dân, ngày cấp, nơi cấp, hoặc hộ chiếu hoặc chứng thực cá nhân hợp pháp khác đối với cá nhân; tên, địa chỉ đặt trụ sở, số quyết định thành lập hoặc số đăng ký kinh doanh đối với tổ chức; Họ tên, số chứng minh thư (số hộ chiếu), địa chỉ người đại diện pháp nhân, người đại diện theo uỷ quyền tại Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần; Số vốn góp, giá trị vốn góp, tỷ lệ sở hữu, số lượng cổ phần, loại cổ phần; Thời hạn góp vốn;

10. Văn bản của Uỷ ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương chấp thuận cho Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần đặt trụ sở chính tại địa bàn;

11. Văn bản xác nhận quyền sở hữu hoặc quyền sử dụng hợp pháp trụ sở chính.

Điều 15. Nguyên tắc lập hồ sơ

1. Các bản sao giấy tờ, văn bằng phải được cơ quan có thẩm quyền xác nhận theo quy định của pháp luật;

2. Tiêu đề trên tất cả các văn bản do Ban trù bị ký phải ghi rõ “Ban trù bị thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần....”.

Điều 16. Nội dung Giấy phép

Giấy phép phải có một số nội dung chủ yếu sau:

1. Số Giấy phép, nơi cấp, thời gian cấp;

2. Tên Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần: Tên đầy đủ bằng tiếng Việt và tiếng Anh, tên viết tắt bằng tiếng Việt và tiếng Anh, tên giao dịch (nếu có);

3. Địa điểm đặt trụ sở chính;

4. Địa bàn hoạt động;

5. Vốn điều lệ;

6. Nội dung hoạt động;

7. Thời hạn hoạt động.

Điều 17. Nộp lệ phí

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần được cấp Giấy phép phải nộp lệ phí cấp Giấy phép chậm nhất sau 15 ngày kể từ ngày được cấp Giấy phép. Mức lệ phí thực hiện theo quy định của Bộ Tài chính.

Điều 18. Đăng ký kinh doanh

Sau khi được cấp Giấy phép, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần phải đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật.

Điều 19. Điều kiện hoạt động

1. Để tiến hành hoạt động, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần được cấp Giấy phép phải có đầy đủ các điều kiện sau:

a) Có Điều lệ tổ chức và hoạt động được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chuẩn y;

b) Có Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh;

c) Đã góp đủ vốn điều lệ theo danh sách cổ đông đăng ký và số vốn điều lệ này phải gửi vào tài khoản phong toả không được hưởng lãi mở tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần đặt trụ sở chính trước khi khai trương hoạt động tối thiểu 30 ngày. Số vốn này chỉ được giải toả sau khi Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần khai trương hoạt động;

d) Có trụ sở thuận tiện giao dịch với khách hàng, đảm bảo an toàn trong hoạt động theo quy định của pháp luật và của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

đ) Đăng báo theo quy định của pháp luật về những nội dung quy định trong Giấy phép.

2. Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy phép, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần phải khai trương và đi vào hoạt động.

3. Trường hợp quá thời hạn nêu tại Khoản 2 Điều này Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần không khai trương và đi vào hoạt động, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sẽ thu hồi Giấy phép theo qui định của pháp luật.

Điều 20. Sử dụng Giấy phép

1. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần được cấp Giấy phép phải sử dụng đúng tên và hoạt động theo đúng nội dung quy định trong Giấy phép.

2. Nghiêm cấm việc làm giả, tẩy xoá, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn Giấy phép đã được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp.

3. Giấy phép bị mất, bị rách, bị cháy hoặc bị tiêu huỷ dưới các hình thức khác nhau sẽ không được cấp lại, Ngân hàng Nhà nước chỉ cấp lại bản sao Giấy phép cho Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần nếu có lý do chính đáng.

Chương 3:

TRÁCH NHIỆM CỦA TỔ CHỨC, CÁ NHÂN CÓ LIÊN QUAN MỤC I. TỔ CHỨC, CÁ NHÂN GÓP VỐN THÀNH LẬP TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG CỔ PHẦN

Điều 21. Trách nhiệm của tổ chức, cá nhân góp vốn thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần

1. Chịu trách nhiệm trước pháp luật về nguồn gốc của vốn góp thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần theo đúng quy định tại Khoản 2 Điều 5 Quy chế này;

2. Thực hiện việc chuyển nhượng cổ phần theo quy định sau:

a) Trong thời gian 03 năm kể từ ngày Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần được cấp Giấy phép, cổ đông sáng lập không được chuyển nhượng số cổ phần ưu đãi biểu quyết cho người khác và chỉ được chuyển nhượng số cổ phần phổ thông trong tổng số cổ phần góp vốn khi thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần cho các cổ đông sáng lập khác nếu đảm bảo quy định tại Điều 7 Quy chế này;

b) Trong thời gian 01 năm kể từ ngày Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần được cấp Giấy phép, cổ đông không phải là cổ đông sáng lập không được chuyển nhượng số cổ phần góp vốn khi thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần cho người không phải là cổ đông của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

3. Chịu trách nhiệm về tính trung thực, chính xác nội dung hồ sơ của cổ đông theo quy định tại Quy chế này. Trường hợp sau khi cấp Giấy phép, nếu phát hiện hồ sơ không trung thực và chính xác, Ngân hàng Nhà nước sẽ thu hồi Giấy phép theo quy định tại Điều 29 Luật Các tổ chức tín dụng;

4. Thực hiện đúng các quy định khác có liên quan đến thành lập và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

Điều 22. Trách nhiệm của Ban trù bị

1. Lập hồ sơ theo quy định tại Điều 13 Quy chế này và nộp đủ 06 bộ (trong đó có 02 bộ chính) tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để xin chấp thuận nguyên tắc; 01 bộ tại Uỷ Ban Nhân dân tỉnh, thành phố (nơi Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần dự kiến đặt trụ sở chính) xin ý kiến chấp thuận về việc đặt trụ sở chính của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần tại địa bàn;

2. Sau khi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản chấp thuận về nguyên tắc, Ban trù bị có trách nhiệm:

a) Tổ chức cuộc họp Đại hội đồng cổ đông đầu tiên để thông qua các nội dung theo quy định tại Khoản 2 Điều 4 Quy chế này;

b) Lập hồ sơ theo quy định tại Điều 14 Quy chế này và nộp 03 bộ tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (trong đó có 2 bộ chính).

3. Hướng dẫn tổ chức, cá nhân làm thủ tục góp vốn và hoàn tất hồ sơ theo quy định tại Điều 13 và Điều 14 Quy chế này;

4. Chịu trách nhiệm về tính trung thực, chính xác nội dung hồ sơ đã nộp cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

5. Chịu trách nhiệm trước pháp luật và thông tin cho các tổ chức, cá nhân về việc dự định thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, về quản lý, bảo mật, hồ sơ và đăng ký góp vốn; về số tiền góp vốn khi chưa được phép thành lập (nếu có), hoặc phải hoàn đủ số tiền nhận góp nếu không đủ điều kiện hoạt động. Thông báo cho các cổ đông biết lý do không được cấp Giấy phép trong trường hợp Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần không được thành lập;

6. Nộp lệ phí và mở tài khoản phong tỏa tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần đặt trụ sở chính và thông báo cho các cổ đông nộp tiền vào tài khoản này theo danh sách đã đăng ký.

Điều 23. Trách nhiệm của Trưởng Ban trù bị

1.Triệu tập và chủ tọa cuộc họp Đại hội đồng cổ đông đầu tiên theo quy định của pháp luật;

2. Ký các văn bản liên quan việc xin thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần cho đến khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy phép, chuẩn y Điều lệ, chuẩn y các chức danh Chủ tịch và thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng ban và thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

Mục 1.

TRÁCH NHIỆM CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Điều 24. Vụ Các ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng (gọi tắt là Vụ các Ngân hàng)

1. Đề xuất xử lý các vấn đề liên quan đến việc cấp Giấy phép;

2. Làm đầu mối tiếp nhận và phối hợp với các đơn vị có liên quan thẩm định hồ sơ xin cấp Giấy phép.

a) Đối với hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc: Trong thời hạn 45 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ theo quy định tại Điều 13 Quy chế này, Vụ các Ngân hàng có trách nhiệm:

(i) Gửi văn bản đề nghị thẩm định kèm hồ sơ cho các đơn vị có liên quan;

(ii) Thẩm định hồ sơ, tổng hợp ý kiến của các đơn vị có liên quan và trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước:

- Có văn bản chấp thuận nguyên tắc cho thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần nếu đảm bảo đầy đủ các điều kiện theo quy định tại Quy chế này; hoặc

- Có văn bản chưa chấp thuận nguyên tắc và yêu cầu Ban trù bị bổ sung hồ sơ hoặc giải trình các vấn đề liên quan trong hồ sơ chưa rõ ràng; hoặc

- Có văn bản không chấp thuận việc thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần nếu hồ sơ không đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định tại Quy chế này.

b) Đối với hồ sơ xin cấp Giấy phép:

Trong thời hạn 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ theo quy định tại Điều 14 Quy chế này, Vụ các Ngân hàng có trách nhiệm thẩm định hồ sơ trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước:

- Ký Quyết định cấp Giấy phép; chuẩn y Điều lệ; chuẩn y các chức danh Chủ tịch và các thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần nếu việc thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần đảm bảo đầy đủ các điều kiện và hồ sơ theo qui định tại Quy chế này; hoặc

- Có văn bản yêu cầu Ban trù bị bổ sung hồ sơ hoặc giải trình các vấn đề liên quan trong hồ sơ chưa rõ ràng; hoặc

- Có văn bản không chấp thuận cấp Giấy phép nếu không đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo qui định tại Quy chế này.

Điều 25. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước

Trong thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày Vụ Các Ngân hàng có văn bản đề nghị, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm:

1. Đánh giá thực trạng hoạt động, năng lực tài chính và việc tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành của Tổ chức tín dụng xin góp vốn thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, cung cấp các thông tin liên quan đến tổ chức và cá nhân đăng ký góp vốn thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần (nếu có);

2. Thẩm định hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần và có văn bản gửi Vụ Các Ngân hàng.

Điều 26. Vụ Pháp chế

Trong thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày Vụ Các Ngân hàng có văn bản đề nghị, Vụ Pháp chế thẩm định hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần và có văn bản gửi Vụ Các Ngân hàng.

Điều 27. Vụ Chiến lược và phát triển ngân hàng

Trong thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày Vụ Các Ngân hàng có văn bản đề nghị, Vụ Chiến lược và phát triển ngân hàng có trách nhiệm đề xuất quan điểm về sự cần thiết thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần; thẩm định hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần và có văn bản gửi Vụ Các Ngân hàng.

Điều 28. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần xin thành lập dự định đặt trụ sở chính

1. Trong thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày Vụ Các Ngân hàng có văn bản đề nghị, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần dự định thành lập đặt trụ sở chính thẩm định hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, đánh giá nhu cầu, sự cần thiết thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần tại địa bàn, khả năng quản lý giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố và có văn bản gửi Vụ Các Ngân hàng;

2. Là đầu mối tham mưu cho chính quyền địa phương có ý kiến về việc thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần trên địa bàn (nếu có);

3. Xác nhận việc mở tài khoản phong toả và số tiền mà các cổ đông Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần đã gửi vào tài khoản này;

4. Chỉ đạo, giám sát Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần thực hiện và đảm bảo các điều kiện theo quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trước khi tiến hành khai trương hoạt động.

Chương 4:

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 29. Xử lý vi phạm

Mọi hành vi vi phạm quy định tại Quy chế này, tùy theo tính chất, mức độ vi phạm sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật.

PHỤ LỤC SỐ 01

BAN TRÙ BỊ THÀNH LẬP TCTDPNHCP *****	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc *******
	............ ngày.......tháng....... năm……

ĐƠN XIN CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG CỔ PHẦN

Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2004;
Căn cứ Nghị định số 79/2002/NĐ-CP ngày 04/10/2002 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần (nếu dự định thành lập Công ty tài chính cổ phần); hoặc,
Căn cứ Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/5/2001 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Công ty cho thuê tài chính, Căn cứ Nghị định số 65/2005/NĐ-CP ngày 19/5/2005 của Chính phủ quy định về việc sửa đổi, bổ sung một số Điều của Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/5/2001 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Công ty cho thuê tài chính (nếu dự định thành lập Công ty cho thuê tài chính cổ phần);
Căn cứ Quy chế cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ban hành kèm theo Quyết định số /2007/QĐ-NHNN ngày / /2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Căn cứ Biên bản cuộc họp Đại hội đồng cổ đông đầu tiên ngày... tháng...năm... về việc thống nhất thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần..., thông qua Điều lệ tổ chức và hoạt động, bầu các chức danh thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát;
Căn cứ Biên bản họp Hội đồng quản trị của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ngày...tháng...năm.... về việc bầu chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị, bổ nhiệm chức danh Tổng giám đốc (Giám đốc); Biên bản họp Ban kiểm soát của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ngày...tháng...năm... về việc bầu chức danh Trưởng Ban kiểm soát;

Nay, Ban trù bị thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần... thay mặt các cổ đông đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam:

I/ Cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần sau đây:

1. Tên Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần:

- Tên đầy đủ bằng tiếng Việt

- Tên viết tắt bằng tiếng Việt

- Tên đầy đủ bằng tiếng Anh

- Tên viết tắt bằng tiếng Anh

- Tên giao dịch (nếu có)

2. Địa điểm đặt trụ sở chính, số điện thoại, số Fax, Email

3. Địa bàn hoạt động:

4. Nội dung hoạt động:

5. Thời hạn hoạt động:

6. Vốn điều lệ:

7. Tài khoản phong toả đã mở tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh…............................................

+ Số hiệu tài khoản:.........................................................................................................................

+ Số vốn đã gửi:..............................................................................................................................

II/ Chuẩn y Điều lệ tổ chức và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

III/ Chuẩn y các chức danh Chủ tịch và các thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần (nêu rõ họ, tên và các chức danh đề nghị chuẩn y của từng thành viên).

Sau khi được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động, chúng tôi sẽ thực hiện việc đăng ký kinh doanh, đăng ký ngày khai trương và đăng báo theo qui định của pháp luật.

Chúng tôi cam kết đáp ứng các điều kiện quy định tại Điều 8 và Điều 12 Quy chế cấp giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ban hành kèm theo Quyết định số..../2007/QĐ-NHNN ngày.../../2007

Chúng tôi cam kết chấp hành nghiêm chỉnh các qui định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Điều lệ tổ chức và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần; nếu vi phạm xin chịu trách nhiệm trước pháp luật.

Hồ sơ đính kèm

TM/ BAN TRÙ BỊ THÀNH LẬP TCTDPNHCP
TRƯỞNG BAN
( Ký và ghi đầy đủ họ và tên)

PHỤ LỤC SỐ 02

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
*******

SƠ YẾU LÝ LỊCH

1. Về bản thân

- Họ và tên khai sinh

- Họ và tên thường gọi

- Bí danh

- Ngày tháng năm sinh

- Nơi sinh

Ảnh (4x6)

- Quốc tịch:

+ Quốc tịch gốc

+ Các quốc tịch hiện nay.

- Địa chỉ thường trú theo hộ khẩu

- Địa chỉ theo chứng minh nhân dân (hoặc hộ chiếu)

- Địa chỉ cư trú hiện nay

- Số chứng minh thư hoặc số hộ chiếu hoặc giấy tờ chứng thực cá nhân khác, nơi cấp, ngày cấp

- Tên và địa chỉ pháp nhân mà mình đại diện; số vốn góp và tỷ lệ vốn góp (trường hợp là người đại diện pháp nhân của cổ đông pháp nhân)

2. Trình độ học vấn:

Nêu các trường đã học, các bằng được cấp, cụ thể: Tên trường; tên thành phố, quốc gia nơi trường đặt trụ sở chính; tên khoá học; thời gian học; tên bằng (liệt kê những bằng cấp, chương trình đào tạo liên quan đến tiêu chuẩn, điều kiện của chức danh được bầu, bổ nhiệm).

3. Quá trình công tác:

- Quá trình công tác, nghề nghiệp và chức vụ đã qua (từ năm 18 tuổi đến nay) làm gì, ở đâu, tóm tắt đặc điểm chính.

- Các chức vụ đã giữ tại các tổ chức khác ngoài Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần dự định thành lập.

- Chức vụ được bầu (bổ nhiệm) tại Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

- Khen thưởng, kỷ luật (nếu có).

4. Mối quan hệ:

- Kê đầy đủ mối quan hệ với người có liên quan gồm: bố, mẹ, vợ (chồng), con, anh,chị em ruột (trong đó nêu rõ tên, tuổi, địa chỉ cư trú, nơi công tác;

- Trường hợp liên quan pháp nhân gồm: đăng ký kinh doanh của Pháp nhân, tên, ngày tháng năm sinh và số Chứng minh thư nhân dân hoặc hộ chiếu của cá nhân) theo qui định tại Khoản 9 Điều 4 Quy chế cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ban hành kèm theo Quyết định số /2007/QĐ-NHNN ngày / /2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

5. Cam kết trước pháp luật

- Tôi,…………….., cam kết không vi phạm các quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước và Điều lệ tổ chức và hoạt động của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

- Tôi,......................, cam kết không vi phạm quy định tại Khoản 4, Điều 6 Quy chế này.

- Tôi,………………., cam kết những lời khai trên là đúng sự thật. Tôi xin chịu hoàn toàn trách nhiệm đối với bất kỳ thông tin nào không đúng với sự thật tại bản khai này.

6. Chữ ký và họ tên đầy đủ của người khai

7. Có xác nhận của Ủy ban nhân dân cấp có thẩm quyền nơi người khai đăng ký hộ khẩu thường trú (nếu là cổ đông cá nhân) hoặc cơ quan nơi người khai đang làm việc (nếu là đại diện pháp nhân).
(Ngoài những nội dung cơ bản trên, người khai có thể bổ sung các nội dung khác nếu thấy cần thiết)

PHỤ LỤC SỐ 3

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
*******

…, ngày … tháng … năm

ĐƠN MUA CỔ PHẦN

Kính gửi: Ban trù bị thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần

1. Tổ chức đề nghị mua cổ phần:

- Tên tổ chức (tên đầy đủ và chính thức, ghi bằng chữ in hoa)

- Số Quyết định thành lập hoặc số đăng ký kinh doanh, do… cấp ngày… tháng … năm.

- Vốn điều lệ

- Địa chỉ trụ sở chính:

- Số điện thoại:… Số Fax:…

2. Người đại diện pháp nhân:

- Họ và tên:

- Chức vụ đang nắm giữ tại tổ chức:

- Số chứng minh thư hoặc số hộ chiếu hoặc số giấy tờ chứng thực cá nhân khác, ngày cấp, nơi cấp:

- Quốc tịch:

- Nơi ở hiện nay:

- Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú:

3. Người đại diện theo ủy quyền của tổ chức tại Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần:

- Họ và tên:

- Ngày tháng năm sinh:

- Nơi công tác và chức vụ hiện tại:

- Mối liên hệ với tổ chức (trong trường hợp không làm việc cho tổ chức đó)

- Số chứng minh thư hoặc số hộ chiếu hoặc số giấy tờ chứng thực cá nhân khác, ngày cấp, nơi cấp.

- Quốc tịch:

- Nơi ở hiện nay:

- Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú:

4. Nội dung đăng ký mua cổ phần:

- Số lượng cổ phần đăng ký mua, loại cổ phần, giá trị, tỷ lệ sở hữu so với vốn điều lệ.

- Thời gian nộp tiền:

5. Tình hình góp vốn, mua cổ phần tại các tổ chức khác:

- Tên tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mà tổ chức đang có vốn góp;

- Tên người có liên quan góp vốn thành lập

- Số vốn đã góp và tỷ lệ so với tổng vốn điều lệ của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đó;

6. Cam kết:

Sau khi nghiên cứu Điều lệ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần và các quy định của pháp luật có liên quan, chúng tôi xin cam kết:

a) Mua đủ số cổ phần và góp đúng thời hạn đã đăng ký;

b) Chịu trách nhiệm về tính hợp pháp của khoản tiền đã góp thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần. Không chuyển nhượng cổ phần theo quy định tại Quy chế cấp Giấy phép thành lập và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ban hành kèm theo Quyết định…..

c) Không sử dụng tiền vay dưới bất kỳ hình thức nào để góp vốn thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

d) Tuân thủ các quy định trong Điều lệ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, Quy chế nội bộ của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần và các quy định của pháp luật có liên quan;

đ) Không vi phạm giới hạn sở hữu cổ phần của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần theo quy định của pháp luật;

e) Thực hiện đầy đủ các thủ tục mua bán, chuyển nhượng cổ phần theo quy định của pháp luật và của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

h) Hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính trung thực, chính xác của những hồ sơ gửi kèm (nếu có).

NGƯỜI ĐẠI ĐIỆN THEO PHÁP LUẬT CỦA TỔ CHỨC
(Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ và đóng dấu)

PHỤ LỤC SỐ 04

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
*******

…, ngày … tháng … năm

ĐƠN MUA CỔ PHẦN

Kính gửi: Ban trù bị thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần

1. Cá nhân đề nghị mua cổ phần:

- Họ và tên: (tên đầy đủ và chính thức, ghi bằng chữ in hoa)

- Ngày tháng năm sinh

- Số chứng minh thư hoặc số hộ chiếu hoặc số giấy tờ chứng thực cá nhân khác, ngày cấp, nơi cấp

- Nơi công tác và chức vụ hiện tại:

- Số điện thoại:

- Quốc tịch:

- Nơi ở hiện nay:

- Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú:

2. Nội dung đăng ký mua cổ phần:

- Số lượng cổ phần đăng ký mua, loại cổ phần, giá trị, tỷ lệ sở hữu so với vốn điều lệ

- Thời gian nộp tiền:

3. Tình hình góp vốn, mua cổ phần tại các tổ chức khác:

- Tên tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mà cá nhân đang có vốn góp;

- Số vốn đã góp và tỷ lệ so với tổng vốn điều lệ của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đó.

- Tên người có liên quan góp vốn thành lập.

4. Cam kết:

Sau khi nghiên cứu Điều lệ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần và các quy định của pháp luật có liên quan, chúng tôi xin cam kết:

a) Mua đủ số cổ phần và góp đúng thời hạn đã đăng ký;

c) Không sử dụng tiền vay dưới bất kỳ hình thức nào để góp vốn thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

đ) Không vi phạm giới hạn sở hữu cổ phần của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần theo quy định của pháp luật;

e) Thực hiện đầy đủ các thủ tục mua bán, chuyển nhượng cổ phần theo quy định của pháp luật và Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

h) Hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính trung thực, chính xác của những hồ sơ gửi kèm (nếu có).

NGƯỜI MUA CỔ PHẦN
(Ký và ghi rõ họ tên)

STATE BANK OF VIETNAM

----------------

No. 40/2007/QD-NHNN

SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM

Independence – Freedom – Happiness

----------------------------

Hanoi, November 02^nd, 2007

DECISION

ON THE ISSUANCE OF REGULATION ON THE GRANT OF ESTABLISHMENT AND OPERATION LICENCE TO NON-BANKING JOINT STOCK CREDIT INSTITUTION

GOVERNOR OF THE STATE BANK OF VIETNAM

Upon the proposal of Director of Banks and Non-banking Credit Institutions Department,

DECIDES:

Article 1. To issue in conjunction with this Decision “the Regulation on the grant of establishment and operation Licence to non-banking joint stock credit institution”.

Article 2. This Decision shall be effective after 15 days since its publication on Official Gazette and replace the contents providing for the grant of Licence, form of charter capital contribution for non-banking joint stock credit institution as stipulated in the Circular No. 06/2006/TT-NHNN dated 23 December 2002 of the State Bank of Vietnam providing guidance on the implementation of the Decree No. 79/2002/ND-CP dated 4 October 2002 of the Government on organization and operation of Finance Companies; Circular No. 06/2005/TT-NHNN dated 12 October 2005 of the State Bank providing guidance on the implementation of the Decree No. 16/2001/ND-CP dated 2 May 2001 of the Government on organization and operation of Finance Leasing Companies; and the Decree No. 65/2005/ND-CP dated 19 May 2005 of the Government on amendment, supplement of several articles of the Decree No. 16/2001/ND-CP dated 2 May 2001 of the Government on organization and operation of Finance Leasing Companies;

Article 3. The Director of the Administrative Department, Director of Banks and Non-banking Credit Institutions Department, Head of units of the State Bank of Vietnam, General Manager of the State Bank branches in provinces, cities under the Central Government’s management; Chairman and members of the Board of Directors, Chief and members of Controllers Committee and General Director (Director) of non-banking joint stock credit institutions shall be responsible for the implementation of this Decision./.

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

FOR THE GOVERNOR OF THE STATE BANK OF VIETNAM

DEPUTY GOVERNOR

Tran Minh Tuan

REGULATION

on the grant of establishment and operation licence to non-banking joint stock credit institution

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

Chapter I

GENERAL PROVISIONS

Article 1. Governing scope

1. This regulation provides for the grant of establishment and operation Licence (hereinafter referred to as Licence) to joint stock finance companies, joint stock finance leasing companies (hereinafter referred to as non-banking joint stock credit institution)

Article 2. Subjects of application

1. Non-banking joint stock credit institutions;

2. Organizations, individuals related to the grant of Licence.

Article 3. Competence to grant the Licence

The Governor of the State Bank of Vietnam decides to grant Licence to a non-banking joint stock credit institution in accordance with provisions in this Regulation and other provisions of related laws on the basis of ensuring the prudence of Vietnam credit institutions system.

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

In this Regulation, following terms shall be construed as follows:

1. Preparatory Committee for the establishment of non-banking joint stock credit institution (hereinafter referred to as Preparatory Committee) is an organization consisting of members elected by founding shareholders to, on their behalf, implement all works related to the application for Licence grant. The Preparatory Committee has at least 5 members, of which 01 member shall be the Committee’s Chief.

2. The first meeting of Shareholders’ General Meeting shall be the first meeting of founding shareholders and other shareholders who take part in capital contribution and decide on the establishment of the non-banking joint stock credit institution. The first meeting of Shareholders’ General Meeting shall be responsible to ratify the Charter on organization and operation, Plan on the establishment of non-banking joint stock credit institution, to elect members of Board of Directors, elect members of Controllers Committee of the first term and to decide on other issues related to the establishment of the non-banking joint stock credit institution.

3. Shareholder means organizations, individuals owning at least an issued share of the non-banking joint stock credit institution.

4. Founding shareholder means shareholders taking part in mobilizing the establishment, building and signing for approval of the first Charter of the non-banking joint stock credit institution. Founding shareholder must ensure criteria in accordance with provisions of the State Bank of Vietnam.

5. Types of share

a. A non-banking joint stock credit institution must issue common shares. Owner of common shares shall be common shareholder and founding shareholder. Common shares shall not be entitled to be converted into preferred shares.

b. Non-banking joint stock credit institution may issue preferred shares. Owner of preferred shares shall be preferred shareholder. Preferred shares can be converted into common shares.

c. Types of preferred share:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

(ii) Dividend preference share means the one entitled to enjoy dividend at the higher level than the dividend level of a common share or an annual stable level. Dividends allotted annually include fixed dividend and bonus dividend. Fixed dividend shall be independent of business result of the non-banking joint stock credit institution. Specific level of fixed dividends and method to determine bonus dividend are stated on the share certificates of dividend preference share. Shareholders of voting preference shares shall not have the right to vote, attend Shareholders’ General Meeting, and nominate any person to take part in Board of Directors, Controllers Committee.

6. Executive Officer shall be General Director (or Director, in case non-banking joint stock credit institution does not have the title of General Director), Deputy General Directors (Deputy Directors) and other executive titles stipulated in the Charter of the non-banking joint stock credit institution.

7. Managerial officers of non-banking joint stock credit institution shall be Chairman and members of Board of Directors; General Director (Director) and other managerial titles stipulated in the Charter of the non-banking joint stock credit institution.

8. Subsidiary company of a non-banking joint stock credit institution: A company shall be considered as the subsidiary company of a non-banking joint stock credit institution if it belongs to one of following cases:

a. 100% of its charter capital is subject to the ownership of the non-banking joint stock credit institution

b. More than 50% of its charter capital is subject to the ownership of the non-banking joint stock credit institution;

c. The appointment of majority or all of members of Board of Directors and General Director (Director) of the Company is subject to the decision of the non-banking joint stock credit institution;

d. The amendment of, supplement to the Company’s Charter is subject to the decision of non-banking joint stock credit institution.

9. Related persons mean organizations, individuals that have direct or indirect relationship with the non-banking joint stock credit institution, including:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

b. Subsidiary company of the non-banking joint stock credit institution;

c. Organization, individual or group of organizations, individuals that are capable of governing the decision making, operation of the non-banking joint stock credit institution through management bodies of the non-banking joint stock credit institution;

d. Managerial officer, member of Controllers Committee of the non-banking joint stock credit institution;

dd. Spouse, father, foster father, mother, foster mother, child, foster child, siblings of managerial officer of the non-banking joint stock credit institution or of shareholder owning over 10% of share capital of the non-banking joint stock credit institution;

e. Individual authorized to represent individuals or organizations as stipulated in point a, b, c, d and dd of this paragraph;

g. Non-banking joint stock credit institution which organizations or individuals stipulated in point a, b, c, d, dd, e and h of this paragraph are holding the controlling ownership to the decision making of managerial officer, executive officer of that non-banking joint stock credit institution;

h. Group of organizations, individuals agree to jointly coordinate to hold share capital or interests of the non-banking joint stock credit institution or to control the decision making of the non-banking joint stock credit institution;

10. Dividend is an amount of net profits paid in cash or in other asset for each share from retained profit source of the non-banking joint stock credit institution after all its financial obligations have been fulfilled.

11. Authorized representative shall be an individual who is authorized in writing by an organization shareholder to represent, on its behalf, the contributed capital in the non-banking joint stock credit institution.

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

1. Charter capital shall be contributed in Vietnamese Dong, freely convertible foreign currencies, gold. Freely convertible foreign currencies, gold must be converted into Vietnamese Dong to state in the Licence and Charter of the non-banking joint stock credit institution;

2. Charter capital shall be contributed from legal money source other than borrowings in any form. Corporate shareholders shall only be entitled to use its charter capital and reserve fund to make contribution to charter capital of the non-banking joint stock credit institution without any effect to capital source required for operation of enterprise. That shareholder must commit to take responsibility to applicable laws for the legality of that money amount.

Article 6. Shareholder

1. A non-banking joint stock credit institution must have at least 50 shareholders, of which at least 3 founding shareholders are organizations with legal status, fully satisfying the conditions as stipulated in Point b, Paragraph 3, Article 8 of this Regulation;

2. Shareholder must be organizations established in accordance with provisions of applicable laws of Vietnam, or individuals with Vietnamese nationality; not be one of subjects to be prohibited in accordance with provisions in Paragraph 4, Article 13 of the Law on Enterprises;

3. Organization shareholder must have at least 1 year of operation; For common shareholders contributing from 5% and more of charter capital, they must have at least 2 years of operation and their operation gains profit;

4. Individual or organization and related persons of organization or individual thereof shall not be permitted to take part in capital contribution to more than 2 non-banking joint stock credit institutions for each type of non-banking joint stock credit institution; shall only be permitted to take part in capital contribution to one non-banking joint stock credit institution for each type of non-banking joint stock credit institution, if:

a. The individual himself or that individual with his related person has owned 10% and more of charter capital of one non-banking joint stock credit institution;

b. Organization itself or that organization with its related person has owned 20% and more of charter capital of 01 non-banking joint stock credit institution;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

1. An individual shareholder shall be entitled to own 10% of charter capital, at the maximum, of one non-banking joint stock credit institution;

2. An organization shareholder shall be entitled to own 20% of charter capital, at the maximum, of one non-banking joint stock credit institution;

3. A shareholder and his related persons shall be entitled to own 20% of charter capital, at the maximum, of one non-banking joint stock credit institution;

4. A Group or a Corporation (of which charter capital is over 1,000 billion dong) and its related persons shall be entitled to take part in as a founding shareholder and entitled to own 40% of charter capital, at the maximum, of one non-banking joint stock credit institution if the Group or Corporation is permitted by the Prime Minister to take part in capital contribution for the establishment of the non-banking joint stock credit institution and undertakes to wholly support, take joint responsibility with the non-banking joint stock credit institution for risks occurring during the operation after its establishment;

5. Founding shareholders must jointly own at least 50% of charter capital of a non-banking joint stock credit institution, of which founding shareholders being organizations must jointly own at least 50% of total shares of the founding shareholders.

Chapter II

CONDITIONS, PROCEDURES, FILE FOR THE GRANT OF LICENCE

Article 8. Conditions for the grant of Licence

1. Having a demand for establishment and operation of a non-banking joint stock credit institution;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

3. Founding shareholder

a. For individual

- Being knowledgeable about banking activity, having professional ethics, not violating provisions of applicable laws;

- Having full financial capacity to make capital contribution and commitment of giving support to the non-banking joint stock credit institution if the non-banking joint stock credit institution encounters difficulties in capital source or lacks payment capacity (level of support shall be decided upon by Board of Directors for each specific case);

b. For organization

- Having to prove that it has enough financial capacity and has committed to support the non-banking joint stock credit institution in case where the non-banking joint stock credit institution encounters difficulties in capital source or lacks payment capacity, lacks liquidity (level of support shall be decided upon by Board of Directors for each specific case);

- Being an enterprise which has at least 200 billion dong of owner’s capital, 500 billion dong of total assets; which gained profits in 5 consecutive years preceding the year applying for establishment of the non-banking joint stock credit institution;

In case of a credit institution, it must ensure that its total assets are at least 3000 billion dong, ratio of bad debt is less than 3% of total outstanding loans by the time applying for capital contribution to establish the non-banking joint stock credit institution; it does not violate provisions on prudence in banking activity in accordance with provisions of the State Bank of Vietnam; its business activity gained profits for 5 consecutive years preceding the year applying for establishment of the non-banking joint stock credit institution.

4. Managerial, executive officer:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

b. Fully satisfying the standards stipulated in Article 12 of this Regulation;

5. Having the Charter on the organization and operation of non-banking joint stock credit institution which is in line with provisions of current laws;

6. Having feasible Plan of establishment and operation.

Article 9. Cases not entitled to take on the position

Following persons shall not be entitled to act as members of the Board of Directors, members of Controllers Committee or act as General Director (Director), Deputy General Director (Deputy Director) of the non-banking joint stock credit institution:

1. Those are under age; who have civil act capacity limited, or lose civil act capacity

2. Those are being prosecuted for criminal liability;

3. Those were sentenced for crimes of violating national security, serious crimes of violating socialist ownership, civil ownership, and serious economic crimes;

4. Those were sentenced for other crimes and their sentence has not yet been abolished;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

6. Officers, non-commissioned officers, professional soldiers, national defence workers in agencies, units of Vietnam people army; Officers, professional non-commissioned officers in agencies, units of Vietnam people’s police, except for those delegated as representative for the contributed capital at other enterprise;

7. Those have ever been owner of private enterprises, member of partnership companies, General Director (Director), Chairman and member of the Board of Directors, Members Board or Controllers Committee of an enterprise at the time the enterprise was declared bankruptcy, except for case where the enterprise was declared bankruptcy due to force majeure;

8. Those have ever been legal representative of an enterprise at the time the enterprise was suspended from operation, was forced to dissolve due to its serious law violation, except for case being representative upon request of competent State agencies in order to regulate, reinforce that enterprise;

9. Those have ever been member of Board of Directors, Controllers Committee, General Director (Director) of Credit Institution, which was determined by the state management agency, law authority to commit violation act, resulting in the revocation of its establishment and operation Licence;

10. Parents, spouse, children, siblings of member of Board of Directors, General Director (Director) of the non-banking joint stock credit institution shall not be permitted to act as member of Controllers Committee, chief accountant of that non-banking joint stock credit institution.

Article 10. Those not entitled to concurrently take on several positions

1. Member of Board of Directors

a. Chairman of Board of Directors shall not be entitled to concurrently act as General Director (Director) or Deputy General Director (Deputy Director) of the non-banking joint stock credit institution;

b. Chairman of Board of Directors shall not be entitled to take part in Board of Directors or take part in managing another credit institution, except for case where that credit institution is a subsidiary company of the non-banking joint stock credit institution.

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

a. Shall not be entitled to concurrently act as executive officer, staff of the non-banking joint stock credit institution;

b. Chief of Controllers Committee shall not be entitled to concurrently act as a member of Controllers Committee, executive officer of another credit institution;

3. General Director (Director) shall not be entitled to concurrently act as executive officer or Chairman of Board of Directors of another credit institution, except for case where that credit institution is a subsidiary company of the non-banking joint stock credit institution.

Article 11. Obligations of member of Board of Directors, member of Controllers Committee, executive officer

1. To comply with applicable laws, Charter of the non-banking joint stock credit institution while implementing assigned rights and duties;

2. To implement assigned rights and duties in honest, cautious, best manner for the sake of the non-banking joint stock credit institution;

3. To be faithful to the interests of the non-banking joint stock credit institution; do not use information, know-how, business opportunity of the non-banking joint stock credit institution, do not abuse position, title and assets of the non-banking joint stock credit institution for individual purpose or for the sake of other organizations, individuals or prejudice interests of the non-banking joint stock credit institution;

4. To inform timely, sufficiently, exactly the non-banking joint stock credit institution of rights which can cause conflict and conferred to them by economic organizations, transactions or other individuals and they can use those opportunities only when the Board of Directors has considered and approved;

5. Do not facilitate the third party to prejudice interests of the non-banking joint stock credit institution;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

7. Not entitled to enjoy salary increase, bonus payment and compensation when the Non-banking joint stock credit institution gets losses.

8. Other obligations stipulated in the Charter of the non-banking joint stock credit institution.

Article 12. Standards for managerial officer, executive officer of the non-banking joint stock credit institution

1. The person who is elected as member of Board of Directors has to meet the following standards and requirements:

a) Not being one of subjects stipulated in Article 9 and Paragraph 1 of Article 10 of this Regulation;

b) Ensuring professional ethics on the basis of compliance with provisions at Article 11 of this Regulation;

c) Having competence and being knowledgeable about operation of the non-banking joint stock credit institution:

(i) At least graduating from university, major in economics, business administration; law; or

(ii) Having at least 3 years of experience in managerial position from division level and more in a credit institution or another enterprise; or

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

(iv) Being individual shareholder or authorized representative who owns at least 5% of the total share capital of the non-banking joint stock credit institution.

d) The number of members of Board of Directors who does not have a university degree as mentioned in item (i), point c, paragraph 1 of this Article shall not be permitted to exceed 1/3 of total members of Board of Directors of the non-banking joint stock credit institution;

e) Residing in Vietnam during the time in power (for specialized member of Board of Directors).

2. The person being elected as member of Controllers Committee has to meet the following standards and conditions:

a) Not being one of subjects stipulated in Article 9 and Paragraph 2 of Article 10 of this Regulation;

b) Ensuring professional ethics on the basis of compliance with provisions at Article 11 of this Regulation;

c) At least graduating from university, major in economics, business administration; law; or specialized sector that they will assume; Having at least 3 years of directly working in banking, finance, audit or accounting sector;

d) Not being related person of managerial officer of the non-banking joint stock credit institution;

e) Residing in Vietnam during the time in power (for specialized member of Controllers Committee).

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

a) Not being one of subjects stipulated in Article 9 and Paragraph 3 of Article 10 of this Regulation;

b) Ensuring professional ethics on the basis of compliance with provisions at Article 11 of this Regulation;

c) At least graduating from university, major in economics, business administration; law; or specialized sector that they will assume; Having at least 3 years of experience in managerial position from division level and more in a credit institution or another enterprise with total minimum assets of 300 billion dong;

d) Residing in Vietnam during the time in power.

Article 13. Application file for approval, in principle, of the grant of license

1. A written application for the establishment of non-banking joint stock credit institution, which specifies the satisfactions of conditions, standards stipulated in Article 8 and 12 of this Regulation and requests for the approval, in principle, of the grant of License signed by Chief of Preparatory Committee for the establishment of Non-banking joint stock credit institution;

2. Draft Charter on organization and operation of the non-banking joint stock credit institution corresponding with provisions of applicable laws on planned type for the establishment;

3. Draft Plan for the establishment of the non-banking joint stock credit institution which contain the following contents:

a) The necessity of the establishment of the non-banking joint stock credit institution, the explanation of financial capacity of shareholders, the ability to make full capital contribution of shareholders upon the establishment of the non-banking joint stock credit institution and the ability to maintain the ratio of shares owning by founding shareholders in accordance with provisions of Article 7 of this Regulation;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

c) Structure of personnel organization:

- The diagram of estimated personnel organization of the non-banking joint stock credit institution;

- The estimated personnel of administrative, controlling, executive apparatus;

- Capacity of administration, management to the non-banking joint stock credit institution of persons planned to participate in Board of Directors, Controllers Committee and Executive Officer.

d) The capacity of risk management: Risks estimated to arise and the capacity of preventing, controlling risks arising during the operation of the non-banking joint stock credit institution;

dd. Information technology: ability to apply information technology, clearly stating time for carrying out technology investment; planned type of information to apply; estimated officers in application of information technology

e) The ability of competitiveness and development of the non-banking joint stock credit institution in the market:

- To analyze and assess banking- finance market (real situation, opportunity, challenge and perspective); The capacity, opportunity of competition and development;

- The estimated development strategy, main operation scope of the non-banking joint stock credit institution after being granted the License.

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

h) Having feasible specific business plan in the first 03 years, which reflects the capacity of capital mobilization, lending, investment and business efficiency; the satisfaction of minimum capital adequacy norms, norms of operation efficiency and explanation of the ability to realize the plan in each year;

h) To mention internal regulations on organization and operation of Non-banking joint stock credit institution, including:

- Regulation on organization and operation of Board of Directors, Controllers Committee and Executive Officer;

- Regulation on operation of internal examination, control and audit system;

- Regulation on risks management.

4. The list of founding shareholders, which contains some following contents:

a) Name and location of Head office of the organization;

b) Full name; permanent address; nationality; number, date of issue, place of issue of people’s identity card or passport for individual, legal entity’s representative, authorized representative of organization; amount of contributed capital, value of contributed capital; quantity of shares; type of share, ratio of share owning, period of capital contribution, and undertaking not to violate paragraph 4, Article 6 of this Regulation.

5. File of shareholder

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- List and proportion of shares purchase of each shareholder;

- Besides the file as mentioned above, founding shareholder, shareholder owning from 5% and more of charter capital of the non-banking joint stock credit institution has to have additional files as follows:

+ An application for share purchase of shareholder under the form stipulated by the State Bank of Vietnam (Appendix No. 04);

+ Curriculum vitae (Appendix No. 02); judicial curriculum vitae in accordance with provisions of applicable laws;

+ A written commitment of each founding shareholder of supporting the non-banking joint stock credit institution in the event that the non-banking joint stock credit institution encounters difficulties in capital source and payment capacity;

+ A written commitment of taking responsibility for the legality of the origin of contributed capital and not violating paragraph 4, Article 6 of this Regulation.

b. For shareholder being an organization:

- An application for shares purchase by the shareholder in accordance with the form stipulated by the State Bank (Appendix No. 03);

- Business registration certificate or a similar document of the organization;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- Charter on organization and operation;

- People’s identity card or passport of the legal entity’s representative and authorized representative at the Non-banking joint stock credit institution;

- Written approval by competent authority permitting the organization to make capital contribution to establish the non-banking joint stock credit institution (if any);

- Balance sheet and audited profit/loss statement for the latest year (if any) and notes to financial statements which clearly state following contents:

+ Owner’s capital source (charter capital, reserve fund, retained and undistributed profit, etc.);

+ Deposit balance, outstanding loans at credit institutions;

+ Balance of investments in capital contribution, shares purchase. In case of making capital contribution to, buying shares from credit institutions, securities companies, insurance companies, it is required to clearly state: name, address, number of shares being hold; face value of share certificate; estimated market value; etc.

+ Business operation result;

- Besides above-mentioned files, founding shareholder, shareholder owning from 5% and more of charter capital should provide additionally following documents:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

+ Independent auditing report of the year preceding the year applying for establishment of non-banking joint stock credit institution in accordance with provisions of applicable laws on accounting and audit (if any);

6. File of persons who are expected to take part in Board of Directors, Controllers Committee and Executive Officer;

a. Estimated list of persons taking part in Board of Directors, Controllers Committee and Executive Officer;

b. Curriculum vitae (Appendix No. 02); judicial resume in accordance with provisions of applicable laws (if any);

c. Diplomas proving their qualifications;

d. Commitment made by each individual and by Board of Directors about the persons taking part in managing, executing non-banking joint stock credit institution, ensuring requirements of the State Bank;

7. Minutes of founding shareholders’ meeting about the election of Preparatory Committee and Chief of Preparatory Committee in accordance with provisions in paragraph 1, Article 4 of this Regulation.

Article 14. Application file for the grant of Licence

1. An application for the grant of Licence in accordance with the form stipulated by State Bank of Vietnam (Appendix No. 01);

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

3. Plan on the establishment of non-banking joint stock credit institution under the contents stipulated in Paragraph 3, Article 13 of this Regulation;

4. Minutes of the first meeting of Shareholders’ General Meeting to approve the contents relating to the establishment of non-banking joint stock credit institution in accordance with provisions in Paragraph 2, Article 4 of this Regulation;

5. Minutes of meeting of Board of Directors on the election of the title of Chairman of Board of Directors and appointment of General Director (Director); Minutes of the meeting of Controllers Committee on the election of the title of Chief of Controllers Committee and members of the Controllers Committee;

6. Decision of the Board of Directors on the appointment of the title of General Director (Director);

7. File of shareholder:

a. In respect of shareholder being an individual: An application for share purchase by the shareholder in accordance with the form stipulated by State Bank (Appendix No. 04);

b. In respect of founding shareholder, organization shareholder, and individual shareholder owning from 5% of charter capital in accordance with provisions in Paragraph 5, Article 13 (in case of any change);

8. File of persons taking part in Board of Directors, Controllers Committee, executive officer as stipulated in Paragraph 6, Article 13 (in case of any change);

9. List of shareholders and capital contributed by each shareholder which clearly reflects following contents: full name, permanent address, nationality, number of people’s identity card, date of issue, place of issue, or passport or other legal personal identity papers for individuals; name, address of head office, number of establishment decision or number of business registration certificate for organizations; Full name, number of identity card (passport number), address of legal entity’s representative, authorized representative at the non-banking joint stock credit institution; Amount of contributed capital, value of contributed capital, owning ratio, number of shares, types of share; period of capital contribution;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

11. Written document confirming the ownership or legal use right for the head office.

Article 15. Principles of file preparation

1. Copies of documents, qualifications must be confirmed by competent agencies in accordance with provisions of applicable laws;

2. The heading on all documents signed by the Preparatory Committee must clearly state “Preparatory Committee for the establishment of …….Non-banking joint stock credit institution”

Article 16. Contents of the Licence

The Licence must contain some of major contents as follows:

1. Number of the Licence, place of issue, time of issue;

2. Name of Non-banking joint stock credit institution: full name in Vietnamese and in English, abbreviated name in Vietnamese and in English; trading name (if any);

3. Location of the head office;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

5. Charter capital;

6. Operation content;

7. Operation duration;

Article 17. Fee payment

Non-banking joint stock credit institution to be licenced shall be subject to the payment of licencing fee after 15 days at the latest since the date to be granted the Licence. The fee level shall be in accordance with provisions of Ministry of Finance.

Article 18. Business registration

After being licenced, Non-banking joint stock credit institution must make business registration in accordance with provisions of applicable laws.

Article 19. Operation conditions

1. In order to carry out operation, licenced non-banking joint stock credit institution must fully satisfy following conditions:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

b. Availability of a Business Registration Certificate;

c. Having made full charter capital contribution under the list of registered shareholders and this charter capital amount must be deposited in an interest free frozen account maintained at the State Bank branch in province, city where head office of the non-banking joint stock credit institution is located at least 30 days prior to commencement of operation. This capital amount shall only be unfrozen after the commencement of operation of the non-banking joint stock credit institution;

d. Its head office is convenient for transaction with customers, ensuring prudence in operation in accordance with provisions of applicable laws and of the State Bank of Vietnam;

dd. To publish in the paper in accordance with provisions of applicable laws on the contents stipulated in the Licence;

2. Within a period of 12 months since the receipt of the Licence from the State Bank of Vietnam, the non-banking joint stock credit institution must open its operation.

3. After the period as stipulated in Paragraph 2 of this Article, if the non-banking joint stock credit institution fails to open operation, the State Bank of Vietnam shall revoke its Licence in accordance with provisions of applicable laws;

Article 20. Use of Licence

1. Licenced non-banking joint stock credit institution must use the right name and operate in accordance with the contents as stipulated in the Licence.

2. It is strictly forbidden for counterfeiting, erasing, transferring, leasing, lending the Licence issued by the Governor of the State Bank;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

Chapter III

RESPONSIBILITIES OF RELATED ORGANIZATIONS, INDIVIDUALS

Section I. Organizations, individuals making capital contribution to establish non-banking joint stock credit institution

Article 21. Responsibilities of organizations, individuals making capital contribution to establish non-banking joint stock credit institution

1. To be responsible to the law for the origin of the contributed capital for the establishment of the non-banking joint stock credit institution in accordance with provisions in paragraph 2, Article 5 of this Regulation;

2. To perform the shares assignment in accordance with following provisions:

a. Within a period of 3 years since the date the non-banking joint stock credit institution is granted the Licence, its founding shareholders shall not be permitted to assign their voting preference shares to other persons and only be entitled to assign their common shares in the total shares contributed upon establishing the non-banking joint stock credit institution to other founding shareholders provided that provisions in Article 7 of this Regulation are ensured;

b. Within a period of 1 year since the date the non-banking joint stock credit institution is granted the Licence, shareholder not being founding shareholder shall not be entitled to assign the shares contributed upon establishing non-banking joint stock credit institution to any one not being shareholder of the non-banking joint stock credit institution;

3. To be responsible for the honesty, accuracy of the contents of the shareholders’ file in accordance with provisions in this Regulation. After being granted the Licence, if file is detected to be dishonest and inaccurate, the State Bank shall revoke the Licence in accordance with provisions in Article 29 of the Law on Credit Iinstitutions;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

Article 22. Responsibilities of Preparatory Committee

1. To prepare file in accordance with provisions in Article 13 of this Regulation and submit 6 sets in full (including 2 original sets) to the State Bank of Vietnam for approving in principle; 01 set submitted to people’s committee in province, city (where head office of the non-banking joint stock credit institution is to be located) for approval of locating head office of the non-banking joint stock credit institution in the local area;

2. After the State Bank of Vietnam approves in writing in principle, the Preparatory Committee shall be responsible:

a. To organize the first meeting of Shareholders’ General Mmeeting to ratify the contents as stipulated in Paragraph 2, Article 4 of this Regulation;

b. To prepare file in accordance with provisions in Article 14 of this Regulation and submit 3 sets to the State Bank of Vietnam (including 2 original sets);

3. To provide guidance to organizations, individuals on carrying out procedures of capital contribution and completing file in accordance with provisions in Article 13 and Article 14 of this Regulation;

4. To be responsible for the honesty, accuracy of the contents of the file submitted to the State Bank of Vietnam;

5. To be responsible to the law and give notice to organizations, individuals of the plan to establish the non-banking joint stock credit institution, for management, secret keeping of files and registration for capital contribution; for contributed capital amount when the establishment has not been permitted (if any), or to refund in full the money amount received from the capital contribution if operation conditions are not fully satisfied. To give notice to shareholders of the reason for not being granted the Licence in case where the non-banking joint stock credit institution is not been established;

6. To pay fees and open a frozen account at the State Bank branch in province, city where the head office of the non-banking joint stock credit institution is located and give notice to shareholders of depositing money into this account under the registered list.

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

1. To convene and preside over the first meeting of Shareholders’ General Meeting in accordance with provisions of applicable laws;

2. To sign documents related to the application for establishment of the non-banking joint stock credit institution till the State Bank of Vietnam grants the Licence to it, to approve the Charter, approve titles of Chairman and members of Board of Directors, Chief and members of Controllers Committee, General Director (Director) of the non-banking joint stock credit institution.

Section II. Responsibilities of the State Bank

Article 24. Banks and Non-banking Credit Institutions Department (hereinafter referred to as Banks Department)

1. To suggest solutions for matters related to the grant of Licence;

2. To act as a coordinator to receive and coordinate with related units to appraise the application file for the grant of Licence.

a. For the file applying for approval in principle: within a period of 45 working days since the full receipt of files in accordance with provisions in Article 13 of this Regulation, Banks Department shall be responsible:

(i) To send a written request for appraisal enclosed with the file to related units;

(ii) To appraise file, summarize opinions of related units and submit to the Governor of the State Bank:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- For written document which has not yet approved in principle and requesting the Preparatory Committee to supplement the file or explain unclear related issues in the file; or

- For written non-approval of the establishment of non-banking joint stock credit institution if the file does not satisfy full conditions as stipulated in this Regulation.

b. In respect of the application file for the grant of Licence:

Within a period of 30 working days since the full receipt of file in accordance with provisions in Article 14 of this Regulation, Banks Department shall be responsible for appraising the file submitted to the Governor of the State Bank:

- For signing the Decision on the grant of Licence; approving Charter; approving titles of Chairman and members of Board of Directors, Chief and members of Controllers Committee, General Director (Director) of the non-banking joint stock credit institution if the establishment of the non-banking joint stock credit institution fully satisfies the conditions and the file stipulated in this Regulation; or

- For giving out a written request to the Preparatory Committee for supplementing file or explaining unclear related issues in the file; or

- For a written document that does not accept the grant of Licence if all conditions as stipulated in this Regulation are not fully satisfied.

Article 25. State Bank Inspectorate

Within a maximum period of 10 working days since the Banks Department submits a written request, the State Bank Inspectorate shall be responsible:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

2. To appraise the file applying for approval in principle of the establishment of the non-banking joint stock credit institution and send written document to Banks Department.

Article 26. Legislation Department

Within a maximum period of 10 working days since the Banks Department submits a written request, Legislation Department shall appraise the file applying for approval in principle of the establishment of non-banking joint stock credit institution and send a written document to Banks Department.

Article 27. Banking Development and Strategy Department

Within a maximum period of 10 working days since the Banks Department submits a written request, Banking Development and Strategy Department shall be responsible for proposing its opinion of the necessity of establishment of non-banking joint stock credit institution; appraising the file applying for approval in principle of the establishment of non-banking joint stock credit institution and send a written document to Banks Department.

Article 28. State Bank branch in province, city where the non-banking joint stock credit institution, which is applying for establishment, plans to locate its head office

1. Within a maximum period of 10 working days since the Banks Department submits a written request, the State Bank branch in province, city where the non-banking joint stock credit institution which is applying for establishment, plans to locate its head office shall appraise the file applying for approval in principle of the establishment of non-banking joint stock credit institution, assess the demand for, necessity of the establishment of non-banking joint stock credit institution in the local area, ability of management and supervision of the State Bank branch in province, city and send a written document to Banks Department.

2. To act as a coordinator to provide advice to local government to give out opinion of the establishment of non-banking joint stock credit institution in the local area (if any);

3. To confirm the opening of frozen account and the money amount deposited into this account by shareholders of the non-banking joint stock credit institution;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

Chapter IV

IMPLEMENTING PROVISIONS

Article 29. Dealing with violation

Any acts of violating provisions of this Regulation shall, depending on the nature, seriousness of violation, be dealt with in accordance with provisions of applicable laws.

FOR THE GOVERNOR OF THE STATE BANK OF VIETNAM

DEPUTY GOVERNOR

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

Tran Minh Tuan

APPENDIX No. 01

PREPARATory COMMITTEE FOR THE ESTABLISHMENT OF NON-BANKING JOINT-STOCK CREDIT INSTITUTION

------------------

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

…………., date…

APPLICATION FOR THE GRANT OF ESTABLISHMENT AND OPERATION LICENSE to NON-BANKING JOINT-STOCK CREDIT INSTITUTION

To: The Governor of the State Bank of Vietnam

Now, on behalf of shareholders, the Preparatory Committee for the establishment of the …….. non-banking joint-stock credit institution would like to request the Governor of the State Bank of Vietnam:

I. To grant the establishment and operation License to the following non-banking joint-stock credit institution:

1. Name of the non-banking joint-stock credit institution:

- Full name in Vietnamese

- Abbreviated name in Vietnamese

- Full name in English

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- Trading name (if any)

2. Location of Head office, telephone number, fax number, Email

3. Operation area:

4. Operation content:

5. Duration of operation

6. Charter capital:

7. Frozen account maintained at the State bank of Vietnam, …branch

..............................................................................................................................................

+ Number of account:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

..............................................................................................................................................

II. To approve the Charter on organization and operation of the non-banking joint-stock credit institution.

III. To approve titles of Chairman and members of Board of Directors, Chief and members of Controllers Committee and General Director (Director) of the non-banking joint-stock credit institution (clearly state full name and titles requested for approval of each member).

After being granted the establishment and operation License, we shall carry out the business registration, registration of the opening day and publish in the paper in accordance with provisions of applicable laws.

We undertake to satisfy the conditions stipulated in Article 8 and 12 of the Regulation on the grant of establishment and operation licence to non-banking joint stock credit institution issued in conjunction with Decision No. …/2007/QD-NHNN dated …2007

We undertake to strictly comply with provisions of applicable laws, of the State Bank of Vietnam and the Charter on organization and operation of the non-banking joint-stock credit institution; we shall take responsibility to the law for any violation act.

Attached document

On behalf of Preparatory Committee for the establishment of Non-banking joint stock CI

Committee Chief

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

APPENDIX NO. 02

SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM

Independence – Freedom – Happiness

---------------------

CURRICULUM VITAE

1. Personal information

Picture size 4x6

- Birth name

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- Alias

- Date of birth

- Place of birth

- Nationality:

+ Original nationality

+ Current nationalities

- Permanent address stated in family register,

- Address stated in people’s identity card (or passport)

- Current address

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- Name and address of legal entity for which you are a representative; contributed capital amount and proportion (for the legal entity’s representative of legal entity shareholder)

2. Qualifications:

Clearly state schools, granted diplomas, specifically: Name of school, name of city, country where the school is located; name of course; duration of study; name of diploma (enumerate diplomas, training programs relating to standards, conditions of elected, appointed title).

3. Working process:

- Working process, occupations and positions that have been experienced (from the age of 18 until now) do what, where, summarize main features;

- Positions assumed at other organizations other than the non-banking joint-stock credit institution planned to establish.

- Positions to be elected (appointed) at the non-banking joint-stock credit institution.

- Award, discipline (if any).

4. Relationship:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- For the related legal entity including: business registration of legal entity, full name, date of birth and number of people’s identity card or passport of individual) in accordance with provisions of Paragraph 9, Article 4 of the Regulation on the grant of establishment and operation License to non-banking joint-stock credit institution issued in conjunction with the Decision No. …/2007/ QD-NHNN dated …/2007 of the Governor of the State Bank of Vietnam.

5. Commitment to the law

- I, …………………, undertake not to violate provisions of applicable laws, of the State Bank of Vietnam and the Charter on organization and operation of the non-banking joint-stock credit institution.

- I, ………………….undertake not to violate provisions at Paragraph 4, Article 6 of this Regulation.

- I, …………………., undertake that the above declarations are true. I shall take full responsibility for any untrue information in this declaration.

6. Signature and full name of declarant

7. Confirmation of People’s committee of competent level where the declarant registers his/her permanent address (in case of individual shareholder) or confirmation of the company for which the declarant is working (in case of legal entity’s representative).

(Apart from above main contents, the declarant can supplement other contents if deemed necessary)

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM

Independence – Freedom – Happiness

-------------------

……….., Date…

APPLICATION FOR SHARE PURCHASE

To: Preparatory Committee for the establishment of non-banking joint-stock credit institution

1. Organization applying for share purchase:

- Name of organization (full and official name, written in capital)

- Number of establishment Decision or business registration, granted by…on……….

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- Address of head office:

- Telephone number: ………………………… Fax number:…

2. Legal entity’s representative:

- Full name:

- Current position at the organization

- Number of people’s identity card or passport or other personal identity papers, date of issue, place of issue:

- Nationality:

- Current address:

- Resident address stated in family registers:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- Full name:

- Date of birth:

- Place of work and current position:

- Relationship with the organization (if he does not work for that organization)

- Number of identity card or passport or other personal identity papers, date of issue, place of issue:

- Nationality:

- Current address:

- Resident address stated in family register:

4. Registered content of share purchase:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- Time of money depositing:

5. Situation of capital contribution, share purchase at other organizations:

- Name of credit institution, enterprise to which the organization is making capital contribution;

- Name of related person who makes capital contribution for establishment

- Contributed capital amount and the ratio against the total charter capital of that credit institution, enterprise;

6. Commitment

After studying the Charter of Non-banking joint-stock credit institution and relevant provisions of applicable laws, we undertake:

a) To purchase fully share amount and to make capital contribution within the registered period;

b) To be responsible for the legality of the money amount contributed to establish the Non-banking joint-stock credit institution. Not to transfer shares in accordance with provisions of the Regulation on the grant of establishment and operation License to non-banking joint-stock credit institution issued in conjunction with the Decision…

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

d) To comply with provisions in the Charter of Non-banking joint-stock credit institution, Internal Regulation of Non-banking joint-stock credit institution and relevant provisions of applicable laws;

dd) Not to violate limit of share owning of Non-banking joint-stock credit institution in accordance with provisions of applicable laws;

e) To fully implement procedures of purchase, sale, assignment of shares in accordance with provisions of applicable laws and of the non-banking joint-stock credit institution;

h) To take full responsibility for the honesty, accuracy of files enclosed (if any).

Legal representative of the organization

(Sign, clearly state full name, position and seal)

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM

Independence – Freedom – Happiness

-------------------

……….., Date…

APPLICATION FOR SHARE PURCHASE

To: Preparatory Committee for the establishment of non-banking joint-stock credit institution

1. Individual applying for share purchase:

- Full name: (full and official name, written in capital)

- Date of birth

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- Place of work and current position:

- Telephone number:

- Nationality:

- Current address:

- Resident address stated in family registers:

2. Registered content of share purchase:

- Amount of share registered to purchase, type of share, value, owning ratio against the charter capital.

- Time of money depositing:

3. Situation of capital contribution, share purchase at other organizations:

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

- Contributed capital amount and the ratio against the total charter capital of that credit institution, enterprise;

- Name of related person who makes capital contribution for establishment

4. Commitment

After studying the Charter of Non-banking joint-stock credit institution and relevant provisions of applicable laws, we undertake:

a) To purchase fully share amount and to make capital contribution within the registered period;

c) Not to use loan in any form for the capital contribution to establish the Non-banking joint-stock credit institution;

dd) Not to violate limit of share owning of Non-banking joint-stock credit institution in accordance with provisions of applicable laws;

...

Please sign up or sign in to your Pro Membership to see English documents.

h) To take full responsibility for the honesty, accuracy of files enclosed (if any).

Share purchaser

(Sign, clearly state full name)

;

Quyết định 40/2007/QĐ-NHNN về Quy chế cấp giấy phép thành lập và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

Số hiệu:	40/2007/QĐ-NHNN
Loại văn bản:	Quyết định
Nơi ban hành:	Ngân hàng Nhà nước
Người ký:	Trần Minh Tuấn
Ngày ban hành:	02/11/2007
Ngày hiệu lực:	Đã biết
Tình trạng:	Đã biết

Văn bản được hướng dẫn - [0]

Văn bản được hợp nhất - [0]

Văn bản bị sửa đổi bổ sung - [2]

Văn bản bị đính chính - [0]

Văn bản bị thay thế - [0]

Văn bản được dẫn chiếu - [0]

Văn bản được căn cứ - [8]

Văn bản liên quan ngôn ngữ - [1]

Văn bản đang xem

Văn bản liên quan cùng nội dung - [4]

Văn bản hướng dẫn - [0]

Văn bản hợp nhất - [0]

Văn bản sửa đổi bổ sung - [1]

Văn bản đính chính - [0]

Văn bản thay thế - [4]

- 14 +

Tải Văn bản tiếng Việt
Tải Văn bản tiếng Anh
Tải Văn bản gốc

Chưa có Video

Hãy đăng nhập hoặc đăng ký Tài khoản để biết được tình trạng hiệu lực, tình trạng đã bị sửa đổi, bổ sung, thay thế, đính chính hay đã được hướng dẫn chưa của văn bản và thêm nhiều tiện ích khác